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现代经济学中人性假设的心理学基础及其问题 朱富强　　2011-04-08 摘　要： 现代经济学从来就无法离开心理学，旧制度经济学派就将心理学的批判作为他们对正统的新古典经济学批判的主要弹药，目前那些经济社会学家也是这类运动的继承者。现代主流经济学的经济人假设所依赖的是上百年前的还原论心理学，而这种心理学所揭示的主要是人性中的动物性一面；因此，现代主流经济学往往就缺乏对人类行为中社会性的分析，从而无法反映真实世界中人的社会心理和社会行为。 关键词： 现代经济学，人性假设，心理学基础，社会行为 －－“经济人”假设与“为己利他”行为机理的比较 　　一、引论　　　　现代经济学往往被视为是独立于心理学的，但实际上，经济学的整个发展过程却与心理学密切联系在一起，如边沁学派的社会理论就强调了决定社会现象的主观因素。尤其是，现代经济学的前身－－效用理论和边际效用理论本身就是与心理密不可分的，它将边沁学说纳入到边际效用之中来分析经济行为，如埃奇沃斯的《数理心理学》一书就处理了心理学和社会学问题。…遗憾的是，经济学与心理学这两大学科间的对话并没有有效地保持下去，相反，心理效用的不可比较性却导致边际效用理论在20世纪初遭遇到各方面的攻击；在这种情形下，经济学界开始出现了一场行为主义运动，它试图摆脱所有的心理学元素。其结果是：首先用新的序数效用代替基数效用，后来显示性偏好又进一步排除了序数效用中的心理学残留；这样，偏好就似乎从一个形而上的概念转化成了一个仅仅从行为就可以推导出的具有科学性效力和经验客观性的概念。基于这种转换，现代主流经济学发展出了逻辑和行为之内在一致性的经济人假说，并把将人类社会概念化为一个由精于计算而缺乏情感的经济人组成的世界；相应地，它把社会个体都视为效用最大化者，把商品、服务、休闲、犯罪、工作环境乃至养育儿女都纳入经济模型的分析之中。　　然而，随着经济学与心理学之间的日益割裂，现代经济学逐渐不愿意尝试去解释这些人类偏好的来源。在这种情况下，尽管现代主流经济学试图从行动中抽象出一定的理性偏好概念，但经济学却逐渐蜕变成一门有关人类行为的事后解释性学说，而根本无法对个体的具体行动作出事前预测。这可从两方面加以理解：第一，如果只有被观察的行为具有科学的客观性，那么，作为偏好理论之心理基础的直觉等就起不到任何作用；第二，从行为中导出的偏好实际上往往非常困难，这也使得基于行为视角的偏好理论很少有实践意义。同时，日益抽象化和封闭化的研究倾向，使得认知心理学和社会心理学等学科分支对人类行为的新近研究大都被排除在标准的经济分析框架之外，结果，在某种意义上，原本热衷于行为研究的现代主流经济学就具有了明显的“反行为”倾向。正是看到这种矛盾，越来越多的心理学家、制度主义者以及其他非正统经济学家对现代主流经济学刻意地独立于心理学的取向提出了尖锐的批判和深刻的反思，在他们看来，现代主流经济学只是集中于非常狭隘的一些问题而忽视了真实世界的广泛现象。　　尽管潜含深刻缺陷的理论思维已经招致了如此多的反思和批判，但是，大多数现代主流经济学家依然热衷于新古典经济学的抽象逻辑，他们不仅乐于基于已发生的行为来“猜测”行为者的偏好，而且还进一步将这种偏好归一化成一个先验的信念。例如，赫什莱弗等就不同意用心理学和社会学中的原则来解释偏好差异，而萨缪尔森等则发展出了“显示性偏好”理论；进一步地，斯蒂格勒和贝克尔等宣称，个人之间的偏好差异极小，绝大多数行为都可用价格和禀赋来加以解释。事实上，不管这些主流经济学家是否相信偏好在个体之间是否可变，他们一般都乐于把偏好视为经济模型的外生变量，并进一步假定个体偏好在市场的互动过程中是不可改变的因素。问题是，正如鲍尔斯指出的：“如果偏好受我们所研究的政治或制度安排的影响，那么，如果不考虑这种偏好的内生性，我们就无法精确地预测和一致地评估新的政治或制度。”　　当然，在新古典经济学集中于探究物质资源的配置之初，这种分析思维确实具有相当的适用性。究其原因，经济人所承袭的自然主义思维本身就是源于人与物之间的互动：人们在面对无能动性的动物或者自然时往往可以遵循工具理性行事，基于计算的工具理性有助于有效地使用自然物或奴役动物以最大化满足自身效用。不过，这种思维在现代经济学的研究范围内却日益暴露出严重问题。首先，随着近年来经济学的研究内容不断拓宽，现代主流经济学开始将这种模型化分析思维逐渐拓展到诸如犯罪、家庭行为等传统上的非经济领域；并且还声称，经济学理论及其经典范例不仅能够解释市场行为，而且也能够解释所有的人类行为，从而就未免过于自信和“英雄主义”了。其次，即使我们面对的互动对象是自然物，为了人类全体利益和长期利益着想，也不能采取短视的竭泽而渔的最大化行为，否则就会陷入囚徒困境或公地悲剧；相反，要通过人与自然的和谐合一以保持社会