C16083课后测验100分.docVIP

一、单项选择题 1. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本A. ①B. ①③④⑤C. ①②③④D. ①②③④⑤ 描述：操作风险带来的影响 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )A. 内、外部舞弊行为B. 有形资产损失C. 执行交割和流程管理D. 声誉损失 描述：操作风险分类 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 操作风险是指（ ）A. 因手工操作失误导致的风险B. 因系统故障导致的风险C. 因员工舞弊行为导致的风险D. 以上描述均不全面 描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )A. 内部风险损失事件分析B. 外部风险损失事件分析C. 关键风险指标监控D. 新业务评估 描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿 描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整 描述：操作风险管理工具应用 您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )A. 光大证券“乌龙指”案B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案 描述：操作风险分类 您的答案：B,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )A. 开展超风险限额的未授权交易B. 盗用公司内部业务信息和客户资料C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利D. 收受贿赂、回扣E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品 描述：操作风险分类 您的答案：E,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质 描述：操作风险管理工具应用 您的答案： 题目分数：10 此题得分：0.0 批注： 10. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额B. 财务报表错报C. 监管机构罚款D. 行政处罚E. 市场禁入 描述：操作风险带来的影响 您的答案：C,E,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 试卷总得分：0.0