私人财富管理..pptVIP

* 厄运突来婴儿丧亲 重庆万县市家电城老板袁海夫妇，28岁，1998年1月18日凌晨2时许，进货途中车祸身亡。 袁海夫妇生前购买的保险金额105.3万元，受益人是儿子。 债权人要求法院冻结保险金 * 保险金不是遗产！ 受益权债权继承权 保险公司将依法向袁宝宝陆续支付105.3万元的保险金。 法院无权保全或冻结 保险金 《保险法》第24条规定：任何单位或个人都不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。 * * 保险金不列入所得税应纳税额之内 《个人所得税法》第四条第五款规定 节税 避税 免税 保险金不征收遗产税、赠予税 《遗产税暂行条例（草案）》第五条第四款规定 保险是合法节税的 黄金渠道 * 1、孩子不能复制本人的创富技能 2、确保孩子未来基本富裕的生活 3、防止孩子过早拥有财富而败家 4、虽然给孩子钱，但控制权在手 5、专属孩子的钱，不因婚姻而变 通过保险产品进行传承的好处 * 真正的传承是附着在行为习惯上的思维模式的传承，而不仅仅是有形财富的传承。 * 谢 谢 张钦明 * * * 私人财富管理 ——— 张钦明 公司介绍 　　太平人寿历史悠久，1929年始创于上海，1956年移师海外专营寿险业务，曾是中国近现代史上实力最强、规模最大、市场份额最多的民族保险企业之一，也是现今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠久的中资寿险公司之一。 中国太平是MDRT会员占比最多的公司，会员占比例高于同行其它保险公司15倍之多成为业内享誉的4大国有保险公司之一。 2012年太平升副部级央企，直属中组部管理 截止2014年12月底，中国太平实现保费收入691亿元人民币，集团总资产突破2500亿元，管理资产突破3500亿元。 通过多年来持续不断的创新发展和深化专业化经营，太平人寿企业实力和品牌竞争力已大幅提升。2010年至2011年，国际权威评级机构惠誉国际（FITCH）连续两年为太平人寿做出“A-”评级，评级展望为“稳定”。惠誉认为公司有较好的商誉、管理水平、经营环境和发展前景，具有较强的偿付能力和抗风险能力。在此之前，太平人寿曾连续六年获得其“BBB+”评级。2007年至2013年，太平人寿连续七年跻身“中国企业500强”和“中国服务业企业500强”。 个人介绍 原职业：军人 入司时间：2004.09.02 现职级：区域总监 主要荣誉： MDRT会员 国际银龙奖得主 2014年惠州中心支公司销售冠军 总公司优秀高级讲师 全国模范军队转业干部 张钦明 区域总监 　　军区创建于2004年9月,创业元老3人，称“军部三元老”。军部成立于2005年9月, 是由退役军官创立的,以转业复员退伍军人和军属为主力。吸收部分认同军队文化的社会精英人才组成的一支优秀的团队。我们以“为人民服务”为宗旨，发扬“纪律严明、团结奋进、严格训练、敢于挑战”的部门精神，坚持公司的“高素质、高品质、高绩效”的经营战略。2005年9月成立以來，在全公司甚至全国保险行业，创造了一个又一个的辉煌，2006年7月中央教育一台专题播出《营销队伍里的军部》产生了良好的社会和经济效应 。 　　2011年，大军区荣获惠州达成率第一区；惠州军本部荣获惠州中心支公司三大营业部第一名。 军区介绍 大军区二十年规划 ■ 第一个五年：打基础 学习实践保险基本知识、技能、原理 搭建团队基本架构，并学习实践保险 团队管理知识和技能 ■ 第二个五年：上台阶 整理和不断完善与团队匹配的销售逻辑并系统化 整理和不断完善与团队匹配的增员逻辑并系统化 ■ 第三个五年：求发展 成立有五个军区、五个总监、三十个高级经理,标保 过亿的大军区 ■ 第四个五年：创品牌 经过二十年的奋斗,使大军区的品牌唱响全国,走向世界 * 私人财富管理 ——— 张钦明 * 课题研究的由来 随着中国经济的高速发展，中国私人财富的不断聚集已经成为不可回避的现实，未来的金融将不再是公对公的服务，更多的将体现在公对私的服务当中，私人财富管理领域必将成为银行、证券、保险、基金、第三方理财等众多金融服务机构的必争之地！ * 浙江省首家鞋业集团、曾获“中国鞋王”称号、资产上亿元、在上世纪90年代一度影响中国鞋业界的温州霸力鞋业近日突然停产，而事先没有一丝征兆。霸力集团创始人、法人代表兼董事长王跃进音讯全无。这家历时15载的企业以“猝死”的方式结束了自己。其身后，是过亿元的银行欠贷和数百万元的供货商债务。 一则新闻引发的浙商思考 * 中国式企业破产现象的研究 * 中国式企业破产现象的研究 * “我总感觉背后有一头狼在追，我只要一停下，就有可能被狼一口吃掉！” 一个亿万富翁内心的恐惧 * *