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情境七个人理财业务的合规性管理;;;一、引言——理财业务市场规模;一、引言——理财业务市场规模;;;一、引言——理财业务法律关系;理财顾问服务与综合理财服务区别;二、理财产品主要模式简析;2010年部分理财产品市场占比;能力目标1:介绍理财产品时的合规要点;介绍理财产品时的合规要点;;;2010年客户类型市场占比;实训一;1.产生背景:新股供应上的稀缺性 2.收益率的影响因素 新股中签率 (中签率与股本大小成正比;与申购资金规模成反比) 上市首日平均涨幅 (首日平均涨幅与发行市盈率高低、股本大小成反比;与大盘走势成正比) 其他因素(闲置资金使用) 3. 风险: 系统性风险 (新股制度、运行格局、资金供给等) 网下申购的流动性风险 (3个月的锁定期) ;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;(一)商业银??准入;;从业人员构成;能力目标2:客户准入的合规管理;三、理财业务监管政策解析 ;高资产净值客户 ;实训二:客户准入管理合适的产品卖给合适的人;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;四、合规营销理财产品:全流程视角的合规要点;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;实训三:理财产品宣传合规要点;宣传材料合规要点;宣传材料合规要点;能力目标3:解释销售文本重要内容;销售文件合规要点;销售文件合规要点;销售文件合规要点;(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心;实训四:客户风险承受能力评估 ;(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心;实训五:理财产品违规销售案例及评析
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