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实时生效规则修改 MIT实时转账操作指引 目录 功能概述 流程概述 操作步骤 实时承保规则修改 功能概述 MIT实时转账功需要客户提供手机号来接受手机动态码并支持实名校验，当正确输入动态码后即可转账成功，后续流程与刷卡一致。目前刷支持实时转账的银行：农行、建行、邮政储蓄 实时转账方式是现有EPOS交费流程的补充，在流程设计上由业务员选择交费方式，对于满足实时转账的情形，优先选择“实时转账”，现有EPOS交费流程不变。 流程概述 交费成功 保单实时生效、 实时承保 金领上传 选择交费方式 实时转账 查看自核结果 输入手机 动态码 生成电子保单 流程上与EPOS刷卡一致，只是在交费环节增加了实时转账的交费方式。交费前与交费成功后流程与EPOS刷卡一致 实时转账选择帐户支持以下银行： 【农行】本、异地借记卡，本地存折 【建行】本、异地借记卡，本、异地存折 【邮储】本、异地借记卡，本、异地存折 必须填写转账账号所有人 手机号 手机号必须为国内运 营商号码 金领端手机号填写 若在金领客户端投保书时没录入环节没有录入投保人手机号码时，点击预览时候会有提示信息弹出，点击是直接返回到录入位置进行填写，若不填将不能做实时转账 手机号填写支持13或14或15或18开头的11位号码 增加金领录入手机号码与本单业务员及系统内所有业务员手机号比对控制：如果比对结果一致，则系统控制不能走实时扣款流程。 判断手机号码是否与至少一个其他客户相同，并且此客户有作为投保人的投保单，且与新建的客户不存在家庭关系，则系统控制不能走实时扣款流程。 金领端手机号校验规则 金领端实时转账帐户填写 在投保事项中选择农行、建行或者邮政储蓄银行作为实时转账银行，并填入账号。 第一步：查看自核结果 金领制作保单上传后进入行销查看自核结果并进行下一步操作 点击“下一步” 第二步：绑定1080单证 输入1080条形码进行绑定，确认无误后进行下一步 第三步：现场交费 选择现场即时交费进行下一步 点击“下一步” 第四步(1)：选择交费方式—实时转账 在此处了多了一种交费方式的选择，选择实时转账点击交费按钮进行交费 目前支持的银行，后续会新增其他银行 1、选择“实时转账” 2、选择“交费” 第四步(2)：当选择实时转账但不满足条件的提示 小提示：若选择的转账银行非系统规定的银行，系统将有错误提示 小提示：若未填写账户所有人手机号，系统给出提示 小提示：若选择的转账银行非系统规定的银行，且未填写账户所有人手机号，系统将有错误提示 123562 第五步：输入手机动态码点击继续 1、手机动态码输入框 2、如果60秒没收到短信可以点击重新发送 显示接收动态码的手机号 当输入动态码点击继续后需要等待片刻 第六步：转账成功弹出指定生效界面 交费成功后提示是否指定生效，与刷卡一致 点击确定 第六步：选择不指定生效 选择不指定生效进行实时承保，承保过程需要一定时间，需耐心等待。 根据个人网络环境等待时间会有所不同，一般在60秒左右。 等待片刻 第六步：实时承保 实时承保结果及保单号获取，与刷卡界面一致 点击“获取保单号”按钮 得到保单号码 第六步：选择指定生效 指定生效操作，与刷卡一致 点击确定 得到保单生效信息 实时转帐流程下实时承保在自核通过、转帐成功后自动触发 如需延后承保，则必须指定生效日 例子：如果6月28日选择实时转帐MIT流程，自核通过且转帐成功，无论是否勾选电子保单，则28日当天即可承保；若需要在7月1日承保，则需选择指定生效日，指定在7月1日承保。