天津银监局重罚42家金融机构案例信息汇总(上).docxVIP

〔2015〕102号被处罚单位：中国工商银行天津东丽支行处罚事由：无真实贸易背景的企业办理国内信用证具体描述：你支行存在以下违规行为：2014年6月30日，A公司在你支行办理国内信用证，受益人为B公司，金额为3000万元。2014年7月1日，B公司以上述信用证向你支行申请卖方融资，金额3000万元，用于支付C公司货款，信用证出现到期垫款。经查询资金流向发现，该信用证项下融资3000万元先后回流至A限公司在他行账户。违规依据：《商业银行内部控制指引》第四十九条《国内信用证结算办法》第五条《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条处罚：20万处罚日期：2015年9月15日〔2015〕103号被处罚单位：中国工商银行天津陈塘庄支行处罚事由：无真实贸易背景的企业办理国内信用证具体描述：你支行存在以下违规行为：2014年6月10日，A公司在你支行办理国内信用证，受益人为B公司，金额为2250万元。2014年6月12日，B公司以上述信用证在你支行申请卖方融资，融资金额2250万元，用途为向C公司购买商品，信用证出现到期垫款。A公司提供的增值税发票共计20张金额2340万元，发票信息与报税记录不一致。经查询资金流向发现，该信用证项下贸易融资款项2250万元先后回流至A公司在他行账户。违规依据：《商业银行内部控制指引》第四十九条《国内信用证结算办法》第五条《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条处罚：20万处罚日期：2015年9月15日〔2015〕104号被处罚单位：中国工商银行天津陈塘庄支行处罚事由：无真实贸易背景的企业办理国内信用证具体描述：你支行存在以下违规行为：2014年6月19日，A公司在你支行办理国内信用证，受益人为B公司，金额为1700万元。2014年6月20日，B公司以上述信用证在你支行申请卖方融资，融资金额1700万元，用途为向C公司购买商品，信用证出现到期垫款。A公司提供的增值税发票信息共计15张金额1753.38万元，发票信息与报税记录不一致。经查询资金流向发现，A公司存入保证金账户的850万元资金来源于某小额贷款有限公司（400万元）和任某（450万元）。信用证项下融资款1700万元其中400万划回至该小额贷款公司，450万元划至任某账户，850万元划至赵某个人账户。违规依据：《商业银行内部控制指引》第四十九条《国内信用证结算办法》第五条《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条处罚：20万处罚日期：2015年9月15日〔2015〕105号被处罚单位：中国农业银行天津河东支行处罚事由：经营性物业贷款违规具体描述：你支行存在以下违规行为：2013年11月5日，A公司、B公司与C公司签订债务重组协议，约定由A公司全额承接B公司欠C公司5.7亿元债务，由A公司与C公司另行签订借款协议。2013年11月19日，A公司与C公司签订借款协议，借款金额2.7亿元。2014年1月20日,A公司与C公司签订借款协议，借款金额3亿元。2014年，你支行与A公司签订《固定资产借款合同》金额合计5.5亿元，具体用途为归还A公司向C公司的上述5.7亿元借款，该笔贷款已全部发放至借款人。信贷档案中未见充分、有效材料，用以证明B公司与C公司的债权债务关系。经查，此笔5.5亿元经营性物业贷款资金支付至C公司后，有3.47亿元划至D公司账户，该公司法定代表人为李某（李某为A公司股东）。违规依据：《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）第七条《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条处罚：20万处罚日期：2015年9月15日〔2015〕106号被处罚单位：中国农业银行天津河东支行处罚事由：个人综合授信贷款违规具体描述：你支行存在以下违规行为：你支行分别于2010年11月5日向丁XX发放95万元、2011年7月5日向杨X发放90万元、2011年3月14日向许XX发放49万元、2010年12月21日向王XX发放25万元个人综合授信贷款，用途为购车。档案中留存的购车发票信息与“天津市国家税务局发票开票信息比对系统”信息不符，且显示“此发票未发售给销方纳税人”，此外王XX25万元贷款回流借款人。违规依据：《个人贷款管理暂行办法》第三十五条、第三十八条、第四十二条第（七）项《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条处罚：20万处罚日期：2015年9月15日〔2015〕107号被处罚单位：中国农业银行天津北辰支行处罚事由：个人综合授信贷款违规具体描述：你支行存在以下违规行为：你支行于2011年1月21日签订合同，2月23日向赵XX发放个人综合授信贷款人民币150万元，用途为购买汽车，档案中留存的购车发票票面全部信息与“天津市国家税务局发票开票信息比对系统”信息不符，且档案显示所购车辆车型与机动车行驶证复印件显示车型不符。违规依据：《个人贷