基金从业资格考试法规4要点.docx

1 、（）是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。A保护投资人及相关当事人的合法权益B规范证券投资基金活动C促进证券投资基金的健康发展D促进资本市场的健康发展2 、发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。A 1000万，3年B 2000万，3年C 1000万，1年D 2000万，2年3 、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A设立私募基金管理机构需经证监会审批B发行私募基金需经中国基金业协会审批C中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责D发行私募基金不设行政审批4 、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费5 、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A 3个月B 9个月C 1个月D 6个月6 、关于非公开募集资金，以下描述错误的是（）。A合格投资者累计不得超过二百人B可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介C应当制定并签订基金合同D应当向合格投资者募集7 、（）往往是周期性衰退公司的股票。A防御型股票B收益型股票C逆势型股票D蓝筹股8 、当被分配了某项工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能，训练或智慧，这说明存在（）的内控缺失。A董事会给予的关注和领导B管理层的理念和经营风格C管理层分配权力和划分职责D全体员工的诚信9 、公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指（）。A基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险B基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险C基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享D基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有10 、从公司层面上看，美国资产管理机构不包括（）。A银行B保险公司C专业资产管理公司D共同基金11 、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（）。A当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象B封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础C当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格D封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响12 、股票基金分类方式不包括（）。A按收益率分类B按股票性质分类C按投资市场分类D按股票投资规律分类13 、关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）。A中国基金业协会的权利机构是理事会B中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织C中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作D中国基金业协会章程应报国务院批准14 、保本基金的安全垫等于（）。A价值底线超过投资组合现时净值的数额B投资组合现时净值超高价值底线的数额C投资组合中风险资产与保本资产的比例D投资组合中风险资产与保本资产的比例15 、职业道德的作用有（）。Ⅰ.调整职业关系Ⅱ.提升职业素质Ⅲ.促进行业发展Ⅳ.消除职业矛盾A Ⅰ、Ⅱ、ⅢBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ16 、基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到（）。I、积极参加行业协会组织的后续职业培训。II、积极参加所在机构组织的后续职业培训。Ⅲ、不断加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验。A Ⅱ、ⅢBⅠ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ17 、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A债券投资B风险相同C基金投资D股票投资18 、甲在担任A公募基金管理公司研究员期间，将A公司的证券投资研究报告发送给在B阳光私募基金公司做证券投资研究工作的同学乙供其参考。这种行为违反了（）职业道德要求。A 保守秘密B内幕交易C诚实守信D客户至上19 、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是（）。A 从事承担无限责任的投资B买卖股票或者债券C承销证券D向基金管理人、基金托管人出资20 、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的C主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券D主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具21