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5年规划1年实施方案模板
我的财务自由之路(标题);我为什么要加入金朝阳ifc;参加金朝阳之前的观念;加入金朝阳之后的改变;策略;5年后,我看到了…从以下几个方面描述:;一、规划;我们家庭的梦想;一生的规划;核心二:策略;风险测试压力: 目前投资风格类型属于:(承受能力) 根据目前净资产 万,按照净总比 %(安全边际),每年总资产 %的增长,5年的投资计划,净资产目标 万,总资产目标 亿。 ;五年资产增值预测演算表;核心三:配置;一、目标排序(五年);分类;资产配置比例(工具金额/净资产*100);1、 合计: ;工作收入:万(可作投资) 租金收入:万 个人借款:万 银行信贷:万 股权分红:万 个人授信:万 。。。。。; ;项目名称;节流渠道和方式: 1、节约消费 2、延期还款 3、拉大还款期限 4、降低利息 5、减少预付账款 6、易货 7、交换服务 8、折扣 ……;七、??一年实施方案;现金流量预测表;八、配置后的资产表(已有+实施方案);流动资产类(股权、基金、债券、REITS、收藏);现金、信用类;优化后配置比例(按净资产);总结;九、资产配置的防火墙;核心四:优化;1、依据一年实施方案,每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核,作出适当调整。 2、每年的《现金流预测》,每月的《现金流实际流量表》 2、对增值的资产再次拉升自己的信用,提升在银行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表》 3、持续不断了解新的融资和贷款政策,增加现金流。 ;1、目标排序 2、盘点家底 3、了解本金 4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支 7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标 9、 资产配置的防火墙 10、定期财务诊断 ;我的资产配置感悟;谢 谢!
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