附录六本公司赌场规则及清洗黑钱内部监控.PDFVIP

附錄六 本公司賭場規則及清洗黑錢內部監控 緒言 清洗黑錢涉及任何隱瞞或掩飾金錢的性質、所在地、來源、所有權、往來或控制金錢 以逃避根據相關法例規定的交易報告及掩飾金錢來自非法途徑的事實，並讓犯案者試圖留 下最少相關文件或審核證據，甚至不留痕跡以阻止相關部門進行調查的一切或部分行為或 行動。 尤其在賭場內，潛在洗黑錢人士可能透過將現金換籌碼，再將籌碼透過所獲發的支票 或電子資金轉撥（就少額投注或並無進行博彩活動而言）換回現金，藉此製造金錢來自賭場 贏取金額的假象，以掩飾金錢的不法來源。 反洗黑錢內部監控機制 本公司承諾打擊清洗黑錢及恐怖分子融資。而本公司董事認為維持高水平的內部監 控，包括反洗黑錢監控制度，為良好公司管治的一部分。 本集團自一九九五年開始經營賭場業務以來，一直採取不少主要及適當的反洗黑錢監 控措施，有效減低清洗黑錢的風險。本集團實施完善內部監控，包括作出內部及外界審核 與檢討，亦已根據不時頒佈的相關法例及規則與國際標準，針對任何由於內部或外部經營 環境變動而新出現的風險作出改善。 主要反洗黑錢內部監控措施（自一九九五年開始） 賭場自一九九五年開業以來，本集團已執行及監視以下可減低清洗黑錢風險的主要內 部監控制度，作為整體風險管理項目的一部分。 (1) 本集團並無轉授賭場牌照的特許權 本集團並無向任何第三方轉授賭場牌照的特許權，以提供賭桌。因此，一般涉及 向第三方轉授賭場牌照特許權的風險，例如有關引進新管理層及背景不詳員工的風 險、管理文化改變以及遵守內部監控與相關法規的水平下降的風險，均不適用於本集 團賭場業務。禁止轉授特許權是重要的內部監控措施，確保本集團可全面監察所有博 彩活動。 – 336 – 附錄六 本公司賭場規則及清洗黑錢內部監控 董事明白於不少轉授特許權情況下，賭場由不同的隊伍人員管理，而賭場牌照持 有人及高級管理人員並無直接參與該業務部分的日常運作。本集團明白部分國家及城 市有轉授賭場牌照特許權的慣例，而賭場經辦人委任第三方提供博彩活動。 (2) 不會租出賭場物業 本集團並無出租NagaWorld的任何部分（例如賭團經紀的貴賓房），以供賭桌博彩活 動之用。這是對付匿名賭客交易或非面對面交易所引致的清洗黑錢風險的另一內部監 控措施。此項反洗黑錢內部監控措施使本集團管理層得以全面監察賭場業務，從而有 效減低因所記錄的賭客資料不足而引致的清洗黑錢風險，並使賭場所有業務均維持一 致的內部監控措施。 本集團董事了解到，在若干情況下，賭場經辦人經常出租部分賭場物業的貴賓 房，以供進行博彩活動。 (3) 發出支票的監管 本集團嚴格監控為賭客利益而發出的支票及所提供的電子資金轉撥。自開始營業 以來，本集團並無向大廳（或非賭團）賭客發出支票。 賭廳方面，所贏取的金額可向賭團經紀以現金或支票支付。倘原有泥碼金額以現 金支付，則賭團經紀應僅以現金（而非以其他方式）支付及收取原有泥碼金額。倘賭團 經紀以支票或轉帳支付原有泥碼金額，則賭團經紀應以相同方式支付及收回最初的泥 碼金額。所有向賭團經紀發出的支票及電子轉帳詳細資料須作出紀錄，以供日後參 考。 倘並無就發出的支票及電子轉帳行使適當的監控措施，則賭客有可能利用不合法 金錢購買博彩籌碼而清洗黑錢，賭客因此僅須參與最少的賭博活動，繼而藉博彩活動 贏取金錢而取得支票或轉帳金額。 (4) 客戶詳細調查 經詳細調查結果滿意及定期審閱該等賭團經紀的帳戶後，本集團僅與誠實及信譽 良好的賭團經紀進行交易。 – 337 – 附錄六 本公司賭場規則及清洗黑錢內部監控 (5) 禁止處理匿名戶口 本集團並不處理匿名戶口，亦不會參與非面對面的交易。透過使用匿名戶口或有 利隱藏匿名客戶身份的科技（例如網上賭博）的清洗黑錢風險，將大大影響本集團的賭 場業務。 (6) 保留紀錄 本集團保留賭團賭客十年內