中开财务有限公司2015年3月31日风险评估报告.PDFVIP

1 / 7 中开财务有限公司 2015 年 3 月 31 日风险评估报告 按照深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第 37 号―涉及财务公司关联存 贷款等金融业务的信息披露》的要求，深圳赤湾港航股份有限公司（以下简称“本 公司”）通过查验中开财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企 业法人营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司资产负债表、利润表、现金流 量表等在内的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评 估，现将有关风险评估情况报告如下： 一、 财务公司基本情况 财务公司成立于 2013年 7 月 18 日，是经中国银行业监督管理委员会批准 成立的非银行金融机构。 办公场所：深圳市南山区蛇口赤湾石油大厦 13楼。 法定代表人：田俊彦 金融许可证机构编码：L0078H244030001 企业法人营业执照注册号：440301107663295 税务登记证号码：44030007437198X 注册资本：5 亿元人民币，由中国南山开发（集团）股份有限公司出资 20,000 万元，占财务公司注册资本的 40%；本公司出资 10,000 万元，占财务公司注册 资本的 20%；深圳赤湾石油基地股份有限公司出资 10,000 万元，占财务公司注 册资本的 20%；雅致集成房屋(集团)股份有限公司出资 10,000 万元，占财务公 司注册资本的 20%。 经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理 业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位 提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办 理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的 存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借业务。 二、 财务公司内部控制的基本情况 (一) 控制环境 财务公司最高权力机构为股东会，由全体股东组成，依法行使有关法律、法 规及公司章程赋予的各项职权。股东会下设监事会，是财务公司的监督机构，向 股东会负责，主要对财务公司董事会及其成员和高级管理人员履职、尽职情况进 2 / 7 行监督，防止其滥用职权，维护股东的合法权益。董事会是财务公司决策机构， 对股东会负责，遵照有关法律、法规及公司章程的规定履行职责。 董事会下设风险管理委员会，主要负责根据财务公司总体规划和经营目标， 审查财务公司风险管理战略和政策，监督检查财务公司建立、健全风险控制体系 和管理机制，以及事前制定管理规则、事中过程监控和事后组织处理的全程风险 控制。 财务公司高级管理人员负责公司日常经营、管理的具体执行，根据法律、法 规和公司章程规定，在授权范围内行使职权。 信贷审查委员会是财务公司总经理领导下的信贷业务决策机构，负责对财务 公司贷款、担保、票据贴现和承兑等信贷业务起审查和制约作用。 财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工 作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识 作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度， 全面完善公司内部控制制度。 财务公司共设七个部门，包括计财资金部、信贷管理部、综合管理部、风险 管理部、结算业务部、业务发展部和审计稽核部。 结算业务部主要负责建立财务公司资金结算体系，实施资金结算业务；设计 集团及成员单位资金结算管理方案；管理成员单位结算账户。 信贷管理部负责制定信贷业务运营制度、计划及日常执行控制管理；负责集 团内成员单位资信管理；对集团内成员单位进行授信业务及信贷业务管理；负责 金融产品推介及客户关系维护。 计财资金部负责财务公司的财务管理、会计核算、资金计划管理及全面预算 管理，并管理财务公司银行账户，进行银行账户间资金调拨。 风险管理部负责对财务公司风险体系运行状态的日常监测及对各部门业务 的日常监督；负责财务公司合规管理工作，对财务公司内部风险控制措施和工作 流程，开展监督与评价，确保财务公司合规运营。 审计稽核部负责对财务公司执行金融法规及各项业务制度情况实施稽核，督 促财务公司内部各项管理措施和规章制度的贯彻实施；审查评价财务公司治理及 各项经营活动的效果；实施财务公司董事会要求的专项稽核和其他事项。 综合管理部是财务公司综合办事与协调的行政机构，主要负责综合行政、人 力资源以及信息化管理。 财务公司的组织架构图如下： 3 / 7 (二) 风险的识别与评估 财务公司制定了完善的内部控制管