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第七章 中央银行 第一节 中央银行的产生和发展 一、中央银行的产生 中央银行是从现代商业银行中分离出来而演变成的。 1、银行券的发行权集中。 2、发行银行的业务与商业银行的业务逐渐分离。 3、发行银行与国家的关系日益密切。 以上的三个过程说明发行银行从商业银行中彻底地独立出来，成为现代的中央银行。 二、中央银行制度的发展和完善 1、中央银行普遍推行的时期：19世纪初至20世纪中。 2、中央银行制度的完善：二十世纪中叶至今（二战后至今） ①??国家对中央银行的控制加强。 ②??中央银行制度规范化。 ③??货币政策的发展。 ④??国际合作进一步加强。 第二节 中央银行的性质、职能和作用 一、性质 从中央银行的业务活动的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是指定和实施货币政策、监督管理金融业、规范与维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。 二、职能 1、中央银行是“发行的银行”。 2、中央银行是“银行的银行”。指：中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门；中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征；中央银行为商业银行和其他进同机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。 具体而言，中央银行主要办理的业务包括： （1）集中存款准备金。 （2）充当商业银行等金融机构的最后贷款人。 （3）组织、参与和管理全国的清算。 3、中央银行是政府的银行 （1）中央银行根据法律授权指定和实施货币政策，对金融业实施监管，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任； （2）中央银行代表国家政府参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务与活动； （3）中央银行为政府代理国库，办理政府所需的银行业务，提供各种金融服务。 （1）代理国库。 （2）代理政府的债券发行。 （3）为政府融通资金，提供特定信贷支持。 （4）为国家持有和经营管理外汇、黄金等国际储备。 （5）代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动。 （6）制定和实施货币政策。 （7）对金融业实施金融监管。 （8）为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 三、中央银行的作用 指中央银行实现其职能而产生的社会经济效果。 （一）调节货币流通，稳定金融。具体措施： 1、控制货币供应量。 2、对商业银行和其他金融机构实施严格的监管。 3、对金融市场进行管理。 （二）调节经济结构，促进经济发展。 （三）集中清算，加速资金周转。 （四）促进国际金融联合，推动国际经济发展。 第三节 中央银行制度的类型 一、中央银行制度的基本类型 1、单一型中央银行制度：指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。又分为两种情况： （１）一元式中央银行制度。这是指一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下是统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。这种银行制度的特点是权力集中统一、职能完善、有较多的分之机构。英国、法国、日本等国均采取该种体制。 （２）二元式中央银行制度。这是指中央银行体系由中央和地方两极相对独立的中央银行机构共同组成。这种制度一般与联邦制的国家体制相适应，美国、德国即采取这种体制。 2、复合式中央银行制度。是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 3、准中央银行制度。指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度。 4、跨国中央银行制度。 跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。主要包括西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币区、欧洲货币联盟等。 二、中央银行的资本组成类型 1、全部资本为国家所有的中央银行。有两种情况： 一是国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权； 二是中央银行成立时，国家就拨付了全部资本金。《中国人民银行法》第８条规定：“中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。” 2、国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行。国家资本大多在５０％以上。如日本、墨西哥、巴基斯坦、比利时等。 3、全部股份非国