如何运用保全带来新契机.ppt.pptVIP

如何利用保全产生新契约 服务产生新契约的前提 强化以下观念： 业务人员既要有服务心态，更要有顾问心态！（幕僚心态！） 客户跟你购买保险既是你的荣幸，更是他的荣幸！ 要像医生和谋士那样为客户处理问题，帮客户节省脑力和体力以及金钱的成本。 我们有哪些保全项目？ 保全变更业务种类 （一）投保人变更 （二）被保险人信息变更 （三）受益人变更 （四）利差领取方式变更 （五）自动垫交变更 （六）补（换）发保险单 （七）减额缴清 （八）通讯地址变更 （九）工种职业类别变更 （十）增购保额 （十一）主险缩小保额 （十二）交费方式变更 （十三）复效 （十四）合同转换 （十五）增购/取消附加险 （十六）合同签名变更 （十七）保单迁移  保全给付种类 （一）合同撤销 （二）退保 （三）保险合同借款 （四）满期金、祝寿金、年金、红利给付 一、容易直接产生契约的项目 1、保单转换：eg：美乐 2、生存金领取：讨论用途 3、讨论保额增加减少：减这个加那个 4、附加险变更：eg:安心保 5、保单校正：建议客户买新单的依据（预算缺口） 6、续期缴费：缴费前讨论是否买新单，以便一起扣款。 二、主动性服务，让客户时刻感觉保单是活的，间接酝酿新单： 1、通讯方式的变化，手机邮件 2、地址的变化 3、个人资料的变化：台胞证号、家庭成员、工作异动等。 4、职业类别的变化 5、讨论收益人 6、保单的保管，谁保管、遗失补发。 7、缴费、复效 8、缴费方式：年缴月缴；转账手续。 8、“条款优先适用” 9、保单贷款 10、提示保单的重点内容，如：主要利益、免责条款、住院注意点等。 11、退保时的合理建议：垫交、中止、交清、减少保额。 ….. 业务人员注意点 1、保全业务要熟，做的时候要细心。见：保全手册 2、主动与被动服务尺度要掌握好，该出手时就出手。 3、保全服务，一次保全很可能会多次接触甚至多次见面，每次接触都可能是一访，一次简单的保全很可能就会大幅度拉近关系。 4、时刻检视客户的资料，就能轻松发现主动服务的机会。 5、新契约产生基本条件是：缺口和预算。所以办理保全的同时如果要切入新单要确认了解客户当下的现状，不确定的先聊聊天。 6、做好保全和理赔比过年过节问候送东西重要的多，叫他干嘛就要干嘛，因为这是你的专业！ Thank you! 服务创造机会，专业把握机会！ The end! * *