非车险投保单填写操作规范.docVIP

投保单填写操作规范 第一条、目的和适用范围 1、目的 投保单是投保人与保险人订立保险合同的书面依据，亦是保单的有效组成部分。为规范投保环节管理，有效规避风险、提高客户满意度及信息收集的真实性，控制承保质量，特制定本规范。 投保材料不仅仅限于我司事先已印制好的各险种投保单，还包括资产负债表、工程合同等等其他材料。 2、适用范围 适用于非车险业务 第二条、术语和定义 被保险人：是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，被保险人可以为投保人。 投保人：是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。投保人可以与被保险人不同。 组织机构代码：由国家质量监督局颁发，是对中华人民共和国境内依法注册、依法登记的机关、企、事业单位、社会团体和民办非企业单位颁发的一个在全国范围内唯一的、始终不变的代码标识。该代码为9位数字字母码。组织机构代码的结构是由八位数字（或大写拉丁字母）本体代码和一位数字（或大写拉丁字母）校验码组成，本体代码与校验码用连字符分隔。 承保：对投保人的投保申请进行审核，决定是否接受承保这一风险，并在接受承保风险的情况下，确定承保费率和条件，核保人在确认后可给予出具有效保险单的过程。 身份证明： 居民的身份证明，是公安机关核发的《居民身份证》、《居民临时身份证》、《居民户口簿》、护照等； 军人的身份证明，是中国人民解放军或中国人民武装警察部队核发的军人身份证件，包括军官证、警官证、文职干部证、士兵证等； 香港、澳门特别行政区的居民、台湾居民的身份证明，包括回乡证及其他公安机关核发的居留证件； 外国籍人员的有效护照。 第三条、填写要求 1、投保人应在保险人的指导下，真实、准确地手工填写投保单的各项信息；投保单应保证字迹填写清楚，如有更改，投保人应在更正处签章；投保单填写完毕、检查无误，必须经投保人签字/签章确认。 2、保险起期须在保险人接受投保人的投保申请日之后。 3、投保人提供的资产负债表、工程合同等等其他资料，应加盖被保险人公章，并与投保单加盖骑缝章。 4、为了确保投保单的内容真实、可靠，在填写投保单前，业务人员应查验投保人所带证件。 4.1被保险人为“法人或其他组织”需提供投保经办人身份证明原件（或法人单位授权证明等证明）、被保险人组织机构代码证或工商营业执照等资质证明原件/复印件。 4.2保险人为“自然人”的新保业务：需要提供被保险人身份证明原件/复印件、投保人身份证明原件。 4.3委托他人办理投保事宜时，应查验经办人本人身份证明原件，“投保委托书”、投保人身份证明复印件（为自然人时）及办理投保的经办人的身份证明复印件均要附贴在投保单背面。 4.3.1投保人为“自然人”，但委托他人办理投保手续时；或投保人为“法人或其他组织”时，应由投保人出具“投保委托书”，载明“授权委托×××以本投保人名义办理××××××投保事宜”。 4.3.2投保人为“法人或其他组织”时，在委托书上加盖单位公章；投保人为“自然人”时，由投保人签名并提供身份证明原件。 第四条、投保信息填写规范 因投保单需填写信息量较大，销售人员要对投保人或投保经办人进行详细的说明和解释。 4.1 被保险人及投保人信息 4.1.1被保险人名称/姓名：被保险人为“法人或其他组织”,应填写其全称（与公章名称一 致）；被保险人为“自然人”,应填写个人姓名(与被保险人有效身份证明一致)。被保险人名称一律填写全称，必须完整、准确，不得使用简称，例如“紫金财产保险股份有限公司”不得写做“紫金保险”、“ZKING”等。 投保人与被保险人不一致时，需按上述要求填写投保人名称及联系人、联系方式。 4.1.2证件号码：被保险人为“法人或其他组织”时填写被保险人的组织机构代码。被保险 人为“自然人”时，一般填写被保险人的《居民身份证》号码。被保险人无《居民身份证》时，填写其他有效身份证明名称、证件号码，同时需完整填写被保险人的性别、年龄、联系方式。 4.1.3投保单中需提供投保单位经办人的相关信息：姓名、联系方式。 4.1.4固定电话：应填写其常用联系电话，严禁用代理人的电话代替。 4.1.5移动电话：填写被保险人的手机号码。 4.1.6通讯地址：填写完整通讯联系地址。被保险人/投保人为“法人或其他组织”时填写 其主要办事机构所在地，投保人为“自然人”时填写投保人常住地址，需要精确到门牌号码。 4.1.7邮政编码：填写投保人住所的邮政编码。 4.1.8 E-mail：引导客户填写常用邮箱。 4.1.9保险财产地址： 保险标的地址应填写其标的所在地地址全称，不得填写简称。保险标的地址和被保险人联系地址不是同一地址，应据实分别列明；保险标的地址不只一处时，应分别列明各处地址、对应保险项目名称或附地址清单。 4.1.10所属行业：指企业主营业务所属的行业分