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理财与基金理财 广发基金市场部 吴治君博士 投资大师的业绩令人尊敬 如何理财 美国道琼斯指数的表现 虽然美国股市经历过各种大大小小波动，但长期持有JF东方信托基金，35年回报率17229%。 我们推荐的几个组合 第三招：基金定投 第三招：基金定投 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。 当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。 长期持有优秀的基金,您将能获得丰厚的回报— 投资广发聚富收益率与持有时间的关系 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 投资优秀基金的回报率 基金名称 广发聚富 ****** ****** 基金类型 配置型 配置型 股票型 2004年 回报率 7.55% 7.63% 6.12% 2005年 回报率 13.35% 3.32% 13.41% 2006年 回报率 129.74% 130.73% 151.28 正式运作 以来总回报率 185.93% 174.00% 214.99% 数据来源：广发基金管理有限公司；计算截至日期：06/12/30 长期持有，回报率最高 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 四年中两次排在前20%的基金 湘财合丰成长（04、05） 广发聚富(04、05) 上投摩根中国优势(05、06) 宝康消费品（04、05） 银华-道琼斯88（04、05） 数据来源：广发基金管理有限公司；计算截至日期：06/12/30 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 组合投资的原则 ㈠选择负相关较大的投资标的 ㈡投资标的的数量不宜太多 当投资种类增加到某个程度时，风险下降的幅度已经达到某个极限，此时不管如何增加投资种类，风险亦无法降低，相反增加了管理成本。 不要把鸡蛋放在一个篮子里 ≠ 每一个篮子里放一个鸡蛋 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 组合A：一只基金的06年回报率； 组合B：四只同类型的基金组合的06年回报率。 数据来源：广发基金管理有限公司，截至日期2006年12月29日 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 06年前三名开放式基金的平均回报率是175%，前十名的平均回报率为165%。 如果把市场上所有的基金全买了，回报率只有117%，相差50%。 数据来源：广发基金管理有限公司，截至日期2006年12月29日 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 根据四大要素，构建投资组合 1、风险承受能力（年龄、家庭状况、工作收入，投资经历，投资的比例） 2、风险态度（损失容忍度，获利动作） 3、投资期限（长期还是中短期） 4、目标用途（旅游、购房；教育、养老） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose