【2017年整理】博时-农行-积极配置一对多产品营销指南.docVIP

博时-农行-积极配置资产管理计划营销指南 产品名称 博时-农行-积极配置资产管理计划 产品代码 基金管理公司 博时基金管理有限公司 产品类型及风险收益特征 特定多个客户资产管理产品 本产品属于中高收益/中高风险产品 投资目标 本产品为积极投资产品，追求超越业绩比较基准的绝对回报。 投资范围及资产配置比例 本产品投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会规定的其他投资品种。 对上市股票（含权证）、股票型证券投资基金的投资比例为资产的0%－100%；固定收益类证券及债券型证券投资基金的投资比例为资产的0%-100%。 如法律法规或监管机构以后允许本资产管理计划投资其他证券市场或者其他品种，资产管理计划投资管理人在履行适当程序后，可以相应调整本资产管理计划的投资范围、投资比例规定。 投资策略 本计划在投资策略上将第一层次的资产配置的战略问题分解成战术问题，即通过对个别证券的精选和适度分散策略确定大类资产的配置。在投资决策中，本计划将通过对所精选的各类证券的风险收益特征的比较确定产品资产在各类别资产间的分配比例，并随着各类证券风险收益特征的相对变化及时调整股票资产与债权资产的比例。 计划期限 2年 净值披露日 每月前5个工作日 业绩基准 投资期开始时中国人民银行公布的3年期定期存款利率 最低资产规模 本计划募集规模不低于5000万元人民币 收益分配基本原则 本资产管理计划收益分配应遵循下列原则： 1．在符合有关资产管理计划分红条件的前提下，本资产管理计划每年收益分配次数最多为4次，每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的20%； 2．本资产管理计划收益分配方式为现金分红； 3．资产管理计划收益分配后每一资产管理计划份额净值不能低于面值，即资产管理计划收益分配基准日的计划份额净值减去每份计划收益分配金额后不能低于面值； 4．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 初始销售面值 1.00元 首次认购或参与金额 不低于100万元人民币（不含认购/参与费） 追加金额 追加委托投资金额单笔最低限额为人民币1万元，投资者可多次追加委托投资金额，对单一投资者在推介期间累计委托投资金额不设上限 退出金额 当投资者持有的计划份额资产净值高于100万元时，投资者可以选择全部或部分退出资产管理计划份额；选择部分退出资产管理计划份额的，投资者在退出后（扣除费用）持有的计划份额资产净值不得低于100万元。当资产管理人发现投资者申请部分退出资产管理计划将致使其在部分退出申请确认后持有的计划资产净值低于100万元人民币的，资产管理人有权适当减少该投资者的退出金额，以保证部分退出申请确认后投资者持有的计划资产净值不低于100万元人民币。 当投资者持有的计划份额资产净值低于100万元（含100万元）时，需要退出计划份额的，投资者必须选择一次性全部退出资产管理计划。 如资产委托人在资产管理计划存续期非开放日申请退出资产管理计划的，在承担退出违约金和其他费用后可以退出，在本资产管理计划第一年退出违约金为退出金额（指扣除管理费、托管费和业绩报酬等费用后的实际退出金额）的5%，第二年退出违约金为退出金额（指扣除管理费、托管费和业绩报酬等费用后的实际退出金额）的4%，退出违约金全额归入资产管理计划财产。 认购或参与金额递增单位 无 委托人数 上限200人 提前终止条款 参与安排 本资产管理计划每年开放一次。 D日为本资产管理合同生效日，退出开放日为D+365日的第二个工作日起连续4个工作日。 本资产管理计划参与开放日为退出开放日结束后第一个工作日起1个工作日（退出与参与开放日之间无间隔）。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，资产管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并告知资产委托人。资产管理人提前2个工作日在网站公告前述调整事项即视为履行了告知义务。 退出安排 D日为本资产管理合同生效日，退出开放日为D+365日的第二个工作日起连续4个工作日。 参与原则 时间优先、金额优先 认购费率 0 参与费率 0 退出费率 开放期退出费率：1.50%，满2年退出不收退出费 违约退出 第一年费率为退出金额的5%，第二年为退出金额的4%，退出违约金全额归入资产管理计划财产 年管理费率 1.5% 年托管费率 0.25% 业绩报酬计提 业绩报酬=Q×P0×[（P1+D—P0）/P0—R×T/365]×20% 其中： Q为资产委托人每笔退出份额或计划终止时所持有的份额数 P0为资产委托人每笔退出份额或计划终止时所持有份额认购或参与时的计划份额净值 P1为退出开放日或计划终止日的计划份额净值 D为持有期每份额累计派发现金红利 R为业绩比较基准收益率 T为