#第一讲 国际结算业务基础.pptVIP

国际结算 网站推荐 商务部：政策信息、官方资料、权威观点 福步外贸论坛：实务操作、行业信息 阿里巴巴：产品资料、商业资讯、贸易宝典 学习内容 第一讲 国际结算业务基础 国际结算概述 外汇基础知识 外汇风险控制 国际结算票据 第一节国际结算概述 一、国际结算的含义 是指处于两个不同国家的当事人，（因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷）通过银行办理的两国间货币收付业务。 研究对象： 主要是支付手段、结算方式、单据、融资和风险控制和国际惯例规则。 二、国际结算方式的分类 按产生的原因：国际贸易结算与国际非贸易结算 按结算工具及其使用方法：汇款、托收、信用证等 按信用工具传递与资金转移方向：顺汇和逆汇 按信用工具的性质，分为商业信用和银行信用，前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证、旅行支票、信用卡等。 三、国际结算产生与发展 1.首先是从现金结算发展到非现金结算 2.从买卖直接结算发展到通过银行结算 3.货物单据化、履约证书化，便于银行办理国际结算 第一节国际结算概述 货物单据化---代表货物所有权（B/L） 交单=交货 履约证书化---按时（B/L日期） 按质（质量证书） 按量 （数量证书） 第一节国际结算概述 四、国际结算的特点 （一）银行主导 （二）知识丰富 （三）惯例众多 （四）发展迅速 环球银行间金融电讯协会SWIFT 1、名称：环球银行间金融电讯协会 （简称SWIFT） 2、性质：国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。 3、特点：安全可靠、高速度低费用。它为客户提供快捷、标准化、自动化的通讯服务。 4、中国银行：于1983年2月率先加入SWIFT组织。每个申请加入SWIFT的银行都有一银行识别代码BIC。 例：中国银行上海分行的银行识别代码为BKCHCNBJ300，其中前四位BKCH是银行代码，CN是国家代码，BJ是方位代码，300是分行代码。 五、 代理行关系的建立 1、代理行关系含义 两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。 2、怎样建立代理行关系 1)签订代理合约。 2)互寄控制文件。包括： 印鉴册签字样本 是银行列示有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。 密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。) 费率表是银行承办各项业务的收费标准。 第二节 外汇基础知识 1、外汇概念 根据中国外汇管理条例，广义外汇包括： 1外国货币 2外币支付凭证(狭义) 3外币有价证券 4特别提款权 5其他外汇资产 思考 1、某人拥有以缅甸元表示的支付凭证（或美元现钞），这属于外汇吗？ 2、我国某进出口公司签发给国外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付50万英镑的出口商品货款，请问：这张以英镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么？ 第二节 外汇基础知识 常用国家和地区，货币名称与货币符号对照表 2.汇率及其标价方法 (1)外汇汇率的概念 外汇汇率是用一个国家的货币折算成另一国货币的比率，比价或价格。或是以本国货币表示的外国货币的价格。 2007-09-02 汇率： 100美元=756.07人民币元 100欧元=1033.21人民币元 基准货币 标价货币 常用外汇汇率变化(050904－070902)必威体育精装版汇率：招行外汇通软件 EUR-USD 1.2528 -1.3628 USD-JPY 109.80 - 115.76 GBP-USD 1.8413 -2.0163 USD-CHF 1.2292 -1.2086 AUD-USD 0.7648 -0.8126 USD-CAD 1.1880 -1.0558 汇率标价方法(人民币汇率查询:登录任何一个银行网站) （2）直接标价法 用一个单位或一百个单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币。 2007-09-02中国人民银行公布的汇率： 1新元= 4.9777人民币元 1英镑= 15.2227人民币元 100日元= 6.5148人民币元 1港元= 0.9699 人民币元 汇率标价方法 （3）间接标价法：用一个单位或一百个单位的本国货币作为标准，折算为一定数额的外国货币。 2009-03-05 市场汇率： 1英镑=1.4146美元 1英镑=1.1213欧元 1英镑=1.6572瑞郎 1英镑=2.1903澳元 思