“如两管理、两综合”及重u大事项和重要信息报告试题.docVIP

“两管理、两综合”及重大事项和重要信息报告试题 一、选择题 1.金融机构发生以下哪些事项，应立即报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告？ABCD A、发生存款挤提、客户保证金挤提、集体退保等债务挤提事件，或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的事件； B、单笔贷款损失超过贷款总额1%，或发生其他重大信贷风险事件； C、证券公司自营业务亏损超过50%； D、寿险公司退保率超过10%，财产险公司单笔赔付金额超过保费总收入5%； 2. 金融机构发生以下哪些事项，应立即报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告？ABCD A、监管机构、行业协会和专业评级机构等对金融机构的评级发生变化； B、发生重大亏损，或上级行、母公司出现严重经营危机； C、可能或已经发生信用危机、支付危机或其他重大危机，被接管、托管、重组、撤销、关闭或依法宣告破产； D、违规经营，出现高管辞职、撤职、潜逃等情况； 3. 金融机构发生以下哪些事项，应立即报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告？ABCD A、客户集体投诉、上访、静坐或者采取其他过激行为，影响恶劣； B、发生重大经济案件，监管、审计、纪检、公安、检察等部门介入调查取证； C、发生重大金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架、泄密、计算机网络犯罪等案件； D、受到严重网络攻击或数据信息系统受到破坏，影响正常经营； 4. 金融机构发生以下哪些事项，应立即报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告？ABC A、因人为事故或重大自然灾害对金融机构经营产生重大影响； B、发生的风险可能引发连锁反应，影响金融稳定； C、人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他重大事项。 5. 金融机构发生以下哪些事项，至少事前10个工作日报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告? ABC A、新建或撤并金融机构及分支机构； B、机构性质变更； C、机构名称或地址变更； 6. 金融机构发生以下哪些事项，至少事前10个工作日报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告? ABC A、正、副董事长或正、副行长（经理、主任）等高级管理人员变更； B、开办新的金融业务或实施新的收费办法； C、申请由人民银行提供金融服务业务; 7. 金融机构发生以下哪些事项，至少事前10个工作日报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告? ABC A、业务网络系统升级改造需暂停或调整营业或系统运行时间； B、到人民银行办理业务的专职人员变更； C、人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他事项。 8.金融机构发生下列哪些事项，事后5个工作日内报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告？ABC A、总股本5%（含）以上的重大股权变动； B、资产总额5%（含）以上的重大融资、投资或资产转让； C、作出股东大会或董事会决议，拟发行次级债、资产支持证券，或拟开展收购、兼并等重大重组活动； 9.金融机构发生下列哪些事项，事后5个工作日内报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告？ABC A、完成收购、兼并等重大重组活动； B、发布、调整会计核算基本制度、会计科目表及会计科目使用说明，涉及重大会计改革； C、人民银行要求或金融机构认为有必要报告的其他事项。 10. 人民银行有权对金融机构下列情况或行为开展综合执法检查？ABCD A、执行货币信贷政策情况； B、执行有关存款准备金管理规定的行为； C、与中国人民银行特种贷款有关的行为； D、执行有关人民币管理规定的行为。 11. 人民银行有权对金融机构下列情况或行为开展综合执法检查？ABCD A、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场管理规定的行为； B、执行有关外汇管理规定的行为； C、执行有关黄金管理规定的行为； D、执行有关国库业务管理规定的行为； 12. 人民银行有权对金融机构下列情况或行为开展综合执法检查？ABCD A、执行有关支付清算管理规定的行为； B、执行有关反洗钱规定的行为； C、执行有关金融统计规定的行为； D、执行有关征信管理规定的行为； 13. 人民银行有权对金融机构下列情况或行为开展综合执法检查？ABCD A、执行有关金融标准化、金融业信息安全管理规定的行为； B、执行有关跨境人民币结算管理规定的行为； C、从事与人民银行有关的行政许可事项的行为； D、其他由人民银行负责的检查监督事项。 二、简答题 14.重大事项和重要信息的定义是什么？ 答：是指金融机构设立、经营过程中的重大活动、决定、变更事项以及可能引发金融不稳定的事件，反映金融机构经营发展状况的重要报告和报表等。 15.重大事项和重要信息的报告主体是谁？ 答：延边州辖区内设立的银行业、证券业、保险业金融机构及其他金融机构。 16.延边州本级金融机构发生的重大事项和重要信息向哪一机