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第四章 中央银行 §4.1 中央银行的产生与发展 §4.2 中央银行的性质与职能 §4.3 中央银行的业务 §4.4 中国的中央银行 【要点提示】 中央银行在现代经济体系中的地位和作用非常突出，它是整个金融运行的核心和全社会货币、信用的调节者，也是经济社会稳定、健康发展的主要组织者和保证者。本章将介绍中央银行的产生和发展历史，中央银行的性质和职能及中央银行的资产负债业务，同时也介绍了中国的中央银行制度。 §中央银行的产生与发展 1.1 中央银行产生的必要性 中央银行的产生有两个基本前提，一是商品经济的发展比较成熟，二是金融业的发展对此有客观要求。 建立和发展中央银行的必要性主要体现如下四个方面： 1、统一货币的需要 多家银行分散发行银行券的做法已经迅速发展的商品经济构成障碍，由一家大银行来 中央银行产生的途径 将私有银行改制为国有或直接赋予其特殊权利而形成；直接建立中央银行 1 从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央银行职能。 2 重新建立中央银行 中央银行的所有制 1 国有：英法德荷 2 半国有：日本、比利时 3 私营：美国、意大利 中央银行与政府的关系 独立：中央银行独立与政府的行政体系之外，独立的制定货币政策并实施，政府不能直接对他发布指令，美德模式。 相对独立：中央银行名义上隶属于中央银行，政府在法律意义上有权发布指令，但政府通常不干涉中央银行的政策制定，执行等等，英格兰、日本 受制约：接受政府指令，货币政策的制定执行都要经过政府的批准，意大利 中央银行的管理体制 1 双线多头：中央和地方两级管理，每一级又分散成多个管理机构。美国、加拿大 2 单线多头：权利集中在中央一级，但中央一级又分散成两个以上管理机构，法国、德国 3 高度集中：大多数国家 §2中央银行的性质与职能 2.1 中央银行的特点 中央银行是由一般商业银行发展而来，但是它的业务活动又与普通金融机构有所不同，主要表现在： （1）有特殊的业务对象，其业务对象仅限于政府和金融机构，不是一般的工商客户和居民个人。 （2）享有政府赋予的一系列特有的业务权 二、中央银行的宗旨 提供信用流通工具、创造灵活方便的支付手段，满足社会生产和流通的需要 制定和推行货币政策 履行金融监管 调节国际金融关系 §3中央银行的业务 3.1 中央银行的资产负债表 1、中央银行资产负债表的一般构成 中央银行资产负债表 资 产 负 债 国外净资产 储备货币 对中央政府债权 债券 对存款货币银行债权 中央政府存款 对非货币金融机构债权 自由资金 对非金融部门债权 其他项目 合计 合计 §4中国的中央银行 4.1 中国中央银行体制的建立与发展 1、中国人民银行的建立 2、中国人民银行的发展 （1）建国初期至1978年底以前的中国人民银行。 （2）1979年至1985年的中国人民银行。 （3）1984年至今的中国人民银行。 4.2 中国金融体制的完善与中国人民银行职 §4.5 中央银行的货币政策 货币政策有广义和狭义之分。广义的货币政策是指政府、中央银行以及宏观经济部门所有与货币相关的各种规定及采取的一系列影响货币数量和货币收支的各项措施的总和。而现代通常意义的货币政策所涵盖的范围则限定在中央银行行为方面，即中央银行为实现既定的目标运用各种工具调节货币的供应量，进而影响宏观经济运行的各种方针政策措施 货币政策包括三方面内容：政策目标、实现目标所运用的政策工具、预期达到的政策效果。由于从确定目标到运用工具乃至达到预期的效果，这中间存在着一些作用环节，因此货币政策包含中介目标和政策传导机制等项内容。 §4.6 货币政策工具 货币政策工具：又称货币政策手段，指中央银行为调控中介指标进而实现货币政策目标 所采取的政策手段。 （一）、一般性政策工具：指西方国家中央银行多年来采用的三大政策工具，又称三大法宝。 1、法定准备金率（1）是指以法律的形式规定商业银行等金融机构将其吸收的存款的一部分上缴中央银