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信用证欺诈及其防范救济措施 信用证欺诈及其防范救济措措施 论文摘要 信用证是国国际贸易中运用最为广泛的结结算方式，由于它以银行信用用为保证，以银行独立性付款款责任为基础，因此具有一定定的可靠性和安全性。但由于于信用证独立于基础贸易合同同、开证行承担第一付款责任任以及银行只对单证作表面审审查这三大特点，使得不法商商人有机可乘，信用证欺诈案案件屡屡发生。只有加强对信信用证欺诈产生的原因、表现现形式的认识，才能采取有力力的防范措施，依法对信用证证欺诈进行有效地遏制。关键键词：信用证欺诈独立性原则则单证相符软条款风险防范 随着国际贸易的不断发展，信信用证也逐渐产生和发展起来来。因为它在原有商业信用的的基础上加上了银行信用，解解决了远隔万里的贸易双方之之间互不信任的问题，因此成成为国际贸易结算中最常用的的方式。但是，由于信用证内内在的特性及交易的基本原则则所固有的理论缺陷，致使近近些年来信用证欺诈日益盛行行。本文将对信用证欺诈的产产生原因、表现形式以及防范范措施作初步探讨，以加深对对信用证的认识、加强对信用用证欺诈的防范并采取有效的的救济手段。 一、对信用证证欺诈的认识 信用证欺诈的的概念及表现 1、信用证欺欺诈的概念 根据《跟单信用用证统一惯例》的规定，信用用证是指一项约定，不论其名名称或描述如何，由一家银行行依照申请人----通常为为进口商即买方的要求和指示示或以自身名义，在符合信用用证条款的条件下，凭规定单单据自己或授权另一家银行向向受益人-----通常是出出口商即卖方或其指定人付款款或者承兑支付受益人而出具具的汇票。信用证是国际贸易易发展到一定历史阶段的产物物，作为被广泛使用的结算方方式之一，其一定程度的可靠靠性促进了国际贸易的发展。。但是，也应该看到在信用证证给国际贸易输入“生命血液液”的同时，大量的信用证欺欺诈案件频繁产生，严重动摇摇了信用证本身的安全性，给给国际贸易活动造成不良影响响。 由于国际商会不是统一一的立法机关，也没有对信用用证欺诈作出定义，加上各国国法律对欺诈的规定不同，因因此目前各国对信用证欺诈的的认定主要依据的是各国的国国内法。我国《民法通则》施施行意见第68条对欺诈的定定义是“一方当事人故意告知知对方虚假情况，或者故意隐隐瞒真实情况，诱使对方当事事人作出错误意思表示的，可可以认定为欺诈行为。”依据据这一定义笔者认为，信用证证欺诈是指利用信用证制度的的独立抽象性原则和单证严格格相符原则，提供表面相符实实际不能代表真实货物的单据据以骗取货款支付，或开立““软条款”信用证或者虚假信信用证，企图骗取货物、质量量保证金、履约金、佣金或压压低价格的商业欺诈行为。 2、信用证欺诈的表现形式 根据上文所下的定义可以将将信用证欺诈分为以下几种表表现形式： 使用伪造、变造造或作废的信用证。这种情形形主要包括买方使用虚假银行行名义、开立假信用证和冒充充真实银行名义、开立伪造信信用证以骗取卖方货物，或者者是卖方骗取买方开出真信用用证再加以涂改变造直接骗取取银行付款，或者使用过期的的、无效的信用证。 伪造、、涂改信用证所需的单据、文文件。这主要是指伪造信用证证所需的单据去银行结汇，或或者涂改相关单据，往往是采采取预借、倒签提单或是出具具保函换取清洁提单等方式，，使单据表面符合信用证要求求，制造单证一致的假象。 交货不符。这是指卖方虽然提提供了表面符合信用证要求的的单据，但其货物实质上属于于假劣产品或者是在数量、质质量上不符合买卖合同的要求求。 使用“软性条款”。软软条款信用证是指开证行开立立的信用证条款中带有付款条条件含糊不清，所附条件生效效方式隐伏着虚假性，开证行行付款责任不明，信用证所规规定的某些单据被开证申请人人控制的信用证。此类条款的的存在赋予了开证申请人或开开证行单方面随时解除付款责责任的主动权，使得表面为不不可撤销的信用证变成了变相相的可撤销信用证。以其所附附条件的生效方式表现出的虚虚假性和隐蔽性而言，这类条条款对我国进出口企业的危害害比单纯的伪造信用证更胜一一筹。因此，信用证软条款又又称为“陷阱条款”。 在实实践中，不法商人不一定只单单纯采用其中一种形式进行欺欺诈，往往可能是几种形式相相结合。例如较为常见的有将将伪造单据与交付假劣货物结结合的方式，企图制造单证相相符的假象来骗取货款。因此此，在认定是否属于信用证欺欺诈时，需要结合各种形式及及其特征仔细甄别。 信用证证欺诈的产生原因 1、信用用证机制本身的特性是产生信信用证欺诈的根源。 第一，，独立抽象性是信用证的基本本特性之一，根据“独立抽象象原则”，信用证一经开立便便独立于基础合同之外，即使使合同无效，也不影响信用证证的支付，只要单据符合信用用证的要求，开证行不能 education on Party membersadvanceme