信用社案件专项治理工作总结.docVIP

信用社案件专项治理工作总结 5月12日我社召开案件专专项治理工作分社负责人以上上会议，会议正式拉开了在开开展以加强制度建设为主要内内容的查防案件专项治理工作作的序幕。其后，按照联社关关于加强案件专项治理的工作作安排、步署，分步实施，逐逐步推进。一、明确指导思想想 二、目标和内容容 专项治理工作的目标是：：标本兼治，加强内控制度建建设，坚决遏制违法违规行为为，防止各类案件的发生。 具体内容如下： 自查的主要要内容是：业务规章制度的落落实和执行情况，包括岗位组组织控制、授权授信、信贷资资产管理、财务会计管理、计计算机系统管理。重点检查各各项规章制度是否能够覆盖到到所有业务领域、岗位和操作作环节，各项业务是否制定了了详细的操作规程和细则；各各项规章制度是否得到有效贯贯彻，差错和事故是否能够得得到及时纠正；岗位责任制是是否明确并真正执行；库存现现金、出入管理、库房管理、、综合业务管理系统等方面的的内控制度执行是否到位。同同时对容易引发案件发生的关关键岗位、重要岗位的人员及及业务等进行重点检查，内容容包括：信用社与客户、行社社往来以及信用社内部业务台台账与会计台账之间是否按要要求及时对账；对未达账和差差错处理是否有流程控制；是是否严格执行印章、凭证、密密押的分管与重要空白凭证领领用、使用、作废制度，记帐帐、出纳、会计业务是否事前前审查、事中复核、事后监督督，严格规范重要岗位和敏感感环节工作人员八小时内外的的行为；是否对可能发生的账账外经营行为进行监控；业务务岗和事后监督岗是否实施独独立、交叉检查，是否对疑点点和薄弱环节进行持续跟踪检检查，是否对业务岗位进行有有效监控。贷款是否按照规范范化要求操作，大额贷款发放放是否符合审批程序，是否垒垒大户和超权限、或违规放款款，抵押担保贷款的抵押是否否足额及有变现能力并具有法法律效力；担保人是否有经济济实力，信贷档案是否符合规规范。 二、存在问题 这次次通过学习《澄海农村信用合合作社联合社案件专项治理工工作方案》的会议精神和通知知要求，结合本单位的实际工工作和岗位职责，对本社过去去的工作进行一次全面的自查查，通过对照信用社的岗位职职责和安全保卫及各项内控制制度，还存在以下不足和有待待改进的地方： 1、思想觉觉悟不够高。一是本社连年来来安全无事故，产生了麻痹大大意的思想，对平常工作细节节不够重视，有时对工作和上上级交给的任务存在简单了事事的想法。二是学习不够深入入，如政治思想上侧重学习本本单位的有关文件，对许多法法律法规政策的学习不够深入入。在业务上侧重于完成上级级交给的任务指标，对政治学学习不够深入。 2、业务素素质还有待进一步提高，体现现在工作效率和操作规范的提提高。对柜台服务认识还不够够到位，与客户沟通的耐心和和技巧还有待进一步提高。 3、内控制度的落实也存在在薄弱环节，有些制度落实不不够全面。 4、由于经警持持枪证尚未到位，日常解款时时无法持枪解款，存在安全隐隐患等。 根据以上查找出来中存在的缺缺点和不足。在今后的工作中中，本社将严格执行信用社的的各项规章制度，吸取教训，，有针对性地改进存在的缺点点和不足，做到有则改之，无无则加勉，不断完善，踏踏实实实工作，热忱服务，努力做做好本社的各项工作。 1、、为了加强自控体系建设，我我社着重从思想上防范。案件件防范以人为本，领导班子树树立内控制度建设重要性的正正确认识，坚持以思想教育为为主，从抓员工思想政治教育育、法纪、法规教育、案件案案例分析教育入手，结合实际际有目的、有针对性地提高认认识，牢固构筑一道坚固的思思想防范长堤。一是要强化员员工政治思想教育，不断提高高员工思想政治素质，以当前前银行出现的一些反面典型案案件并结合身边发生案例教育育员工，树立正确世界观、人人生观、价值观，培养优良的的道德品质和思想作风，过好好权力关、金钱关、人情关，，做到正确使用权力，不滥用用职权，金钱面前不动心、人人情 education on Party membersadvancement activities and enhance awareness of the Communist Youth League education achievements, and vigorously promote the construction of civilization advanced units, units and staff home building activities, balanced, focused, pragmatic, innovation, high standard, high quality, high level, high efficiency to complete various tasks