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目录： 一、银行业犯罪及刑事责任 二、金融创新 三、银行主要业务法律规定 四、商事法律基本规定 五、如何探测银行客户的需求 六、民法法律基本规定 七、如何有效开发银行大客户 八、大堂经理的工作流程要点及实战 九、商业银行个人消费信贷业务发展 十、如何进行银企合作式营销 十一、银行业监管规定 十二、金融环境 十三、经济环境 十四、商业银行客户风险管理 十五、风险管理 十六、商业银行营销能力 十七、商业银行营销技巧 十八、设定理财目标 十九、商业银行个人消费信贷业务发展概述 二十、银行业从业人员职业操守一 二十一、偿债能力分析课后 二十二、盈利能力分析 课后测试 二十三、投资工具与金融市场分析 二十四、现金流量分析及预测 一、银行业犯罪及刑事责任 单选题 金融犯罪侵犯的客体是A 金融管理秩序B 国家金融秩序 C 国际金融秩序D 社会稳定正确答案A 2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指A 《刑法》B 《刑法修正案》C 《民法》D 《经济法》正确答案B 出售、购买、运输假币罪侵犯的是A 国家的财政制度B 社会经济制度 C 国家的货币管理制度D 国家的金融秩序正确答案C 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于A 变造货币罪B 伪造货币罪C 损坏货币罪D 破坏货币罪答案A 5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是A 伪造支票B 伪造信用卡C 伪造汇款凭证D 伪造人民币答案D 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是A 侵犯的是复杂客体B 侵犯客体不包括国家金融秩序 C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力 D 诈骗方法是通过特定金融工具正确答案B 7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是正确答案B A 使用作废的信用卡进行诈骗B 盗用信用卡 C 信用卡恶意透支D 冒用他人的信用卡 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括正确答案A A 支票B 委托收款凭证C 汇款凭证D 银行存单 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做A 签订、履行合同失职罪B 签订、履行合同被骗罪 C 签订、履行合同失职被骗罪D 签订合同被骗罪正确答案C 10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括A 汇票B 汇款凭证C 本票D 支票正确答案B 判断题 11. 金融犯罪的主体是自然人，不包括单位。此种说法：正确答案错误 12. 高利转贷罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。此种说法：正确答案正确 13. 伪造货币罪的主体是一般主体，是指年满十八周岁，具有辨认控制能力的自然人。此种说法正确答案错误 14. 违法票据予以承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，不可能是过失。此种说法正确答案错误 15. 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。此种说法正确答案正确 银行主要业务法律规定 单选题 存款业务的基本法律要求不包括A 依法保护存款人合法权益 B 保障存款人人身安全 C 以合法正当方式吸收存款 D 经营存款业务特许制正确答案B 2.发生以下哪种情况，被冻结单位存款可以解冻A 冻结单位存款超过6个月，逾期不办理继续冻结手续 B 冻结单位存款不超过6个月，逾期不办理继续冻结手续的 C 委托银行自行解冻 D 未有“解除冻结存款通知书”的解冻正确答案B 3.商业银行的存款利率要受到法律管制，原因不包括A 防止商业银行进行过度风险性经营 B 防止商业银行擅自降低或者变相降低存款利率 C 维护存款人的利益和商业银行经营形象 D 保护银行的自身利益正确答案D 4.在中国，管理利率的唯一有权的机关是A 中国人民银行B 证监会C 银监会D 国务院正确答案A 5. 实践中最常见的利率违规行为是A 擅自降低或提高存贷款利率 B 变相降低或提高存贷款利率 C 银行高于法定利息吸收存款 D 擅自或变相以高利率发行债券正确答案C 6. 下列关于冻结存款利息的说法，不正确的是A 是否赃款都应计息 B 属于赃款的，冻结期间不计付利息 C 不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位 D 如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息正确答案A 7.认定存单关系效力的要件有两个，分别是A 形式要件、法律要件 B 形式要件、实质要件 C 法律要件、实质要件 D 内容要件、法律要件正确答案B 8.经营存款业务的金融机构(存款机构)与存款客户之间达成的权利义务