201101版个险投保单填写规则要点.pptVIP

个险投保单填写规则 安徽分公司营运部 目 录 规范投保单填写的意义 交单所需单证 投保单填写规则 减少问题件产生，提高承保时效 提高契约品质，减少保单纠纷 树立代理人专业服务的形象 提示核保，协助公司防范风险 目 录 规范投保单填写的意义 交单所需单证 投保单填写规则 交单所需单证 目 录 规范投保单填写的意义 交单所需单证 投保单填写规则 投保单填写规则 投保单务必用黑墨水钢笔、签字笔填写 字迹工整清晰，以便确保影像扫描后字迹能够正确辨认 投保单须保持整洁完整性，不允许折叠及撕拼 投保单的重要栏目不能涂改，一旦填写错误必须换单重新填写 投保人与被保险人姓名、身份证号码、险种名称、保险金额、保费、“问题及健康告知”、投保人和被保险人签名、签署日期 所有投保资料务必由投保人、被保险人或监护人本人亲笔签名；投保单风险提示语(38字)必须由投保人本人抄录。一旦发现代签名、代抄录，投保资料一律拒收。 投保单填写规则 条形码即为本投保单的投保单号 保险合同号码无需填写 投保单填写规则 A1姓名，须填写简体字，并与有效证件保持一致 A4年龄，须填写周岁 周岁＝投保年度－出生年度（－1） A6证件号码 身份证号的位数与识别（出生日期、性别） 如果被保险人为未成年人，并且尚无身份证号，A5、A6栏证件类型及号码栏必须空缺 A2、A3、A6的对应 A8户籍，不要空缺，如“中国.合肥” 投保单填写规则 A9，注意身高、体重的单位 A10，住址，电话 城市：省、市、区、路、号、室 农村：省、市、县、镇、村、组 注意：地址应为现住址，电话应优先填写手机号码 A11，单位名称 如为无单位的个体工商户，此栏应填写为“个体工商户” 如为学生，此栏请务必填学校名称 如“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，此栏请填写“无” 投保单填写规则 A12，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确判断职业等级为标准。 如为个体工商户，则需具体填写从事的个体类型，例如花卉商、食品商、个体服装商等。 如为“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，请如实填写。 A13，年均收入，必须填写。如被保险人是未成年人或学生，可免填。 A15，注意与A12项对应 A16，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级取本职与兼职中较高者） 投保单填写规则 当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。 当投保人与被保险人不为同一人时，需在“A21.是被保险人的（关系）”栏内填写明确投保人的身份。如投保人为被保险人的母亲，则填写“母亲”；投保人为被保险人的儿子，则填写“儿子” 投保单填写规则 凡投保含有身故责任的险种时，受益人栏不可空缺，也不可填写为被保险人本人 身故受益人一般须指定为被保险人的父母、配偶或子女 如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的“法定继承人”字样 “受益份额”是指身故受益人按约定的比例分享受益权的百分比，必须以％表示 投保单填写规则 投保单填写规则 B12项，附加险合同名称，要填写完整，并参照投保规则的产品搭配原则进行险种选择 B17项，期缴/趸缴保险费总计，为所有主险和附加险保险费的总计 投保单填写规则 投保单填写规则 第9项，风险提示语 保监会要求、必须投保人亲笔抄录，坚决不允许代抄录！ 投保单填写规则 签名栏，务必由投保人、被保险人（或其法定监护人）分别亲笔签名。若被保险人为未成年人，需签署监护人本人姓名 签署日期栏，必须在签署日期后的3个工作日内交到本公司柜面。如果多于规定日期，则需请客户重新签署投保单后交到本公司柜面受理 投保单填写规则 若有勾选“其他”的，务必进行说明 第10项收入及财产值需要填写阿拉伯数字，若没有收入或财产，应填写“0” 投保单填写规则 代理人声明栏 由业务员本人签署姓名；正确填写本人编号（即代码/工号）。 编号以大写英文字母“I”开头，共11位数字；分公司一律填写“安徽” 注意签署日期必须与投保单第三页下客户签署日期一致。 投保单填写规则 业务员无需填写 客户的付费转账信息和退费转账信息都必须是投保人的。 付费转账信息必须填写，如果退费转账信息与付费转账信息相同，可不需填写。 需要填写完整的分行和支行信息 《投保或合同变更补充声明》使用说明 对于客户变更或补充投保单内容的，以下情况不可使用 《投保或合同变更补充声明》，必须重新签署投保单： 1、修改被/投保险人姓名 2、变更保险计划（交费期间、保障期间、保险金额、保险 费）超过3处或变更险种名称 3、问题及健康告知的变更或补充超过3项 4、投/