金融行业之信托行业综合管理平台解决方案创新.pptVIP

泛普软件“管理+技术+培训+转移”的项目咨询实施服务 四位一体服务模式 IT构建服务模式 管理咨询服务模式 管理培训服务模式 知识转移服务模式 确保项目成功的实施保障体系 明确的项目目标和范围 通过管理咨询了解企业管理成熟度状态，明确管理诉求 通过IT系统构建将管理思路落地，形成信息化保障体系 通过管理培训宣导，保障咨询与IT的共同认知 通过知识转移增强企业自身快速相应能力，配合管理能力快速扩散需求 Tankertanker Design Tankertanker Design * 2011 weaver group All rights reserved. * 金融行业之信托行业 综合管理平台解决方案 目录 CONTENTS 行业背景 行业业务 IT规划方案 实施方案 应用价值 行业背景 金融是指货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖。 金融行业主要指银行、信托、证券、保险、基金等行业。主要从事货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。 截至2013年第三季度，信托行业管理资产规模达10.13万亿，成为仅次于银行业的的第二大金融行业。 金融行业 银行 信托 证券 保险 …… 行业业务介绍 信托即受人之托，代人管理财物。是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人（委托人）的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。 委 托人 信托财产 信托本旨 收益人 受 托 人 契约 转移财产 处置 运用 管理 指示 信托收益 信托产品业务架构 信托产品是指一种为投资者提供低风险、稳定收入回报的金融产品。 信托产品可划分为：固定收益类、股权投资类、证券投资类等产品。 信托公司 受托人 投资客户 委托人 受益人 项目伙伴 被投资项目 信托产品 投资认购 收益分配 投资 获取收益 设立管理 收取管理费 运用合同 运用合同 目录 CONTENTS 行业业务 行业背景 IT规划方案 实施方案 应用价值 信托业务流程 信托公司通过开发信托项目（信托计划/信托产品）开展信托业务，通过信托项目纽带有机衔接投资客户、信托公司、项目合伙三者之间的业务及利益关系 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 信托业务流程：项目立项 信托经理按照国家政策法规及公司制度要求寻找到合适的项目便可申请项目立项 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 人力资源管理软件/renshi/rz/ 信托业务流程：尽职调查 项目立项审批通过后，信托经理便可对该项目进行尽职调查，并编写项目尽职调查报告 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 信托业务流程：审查审批 法规部门、风控部门、资产管理部、公司领导等对信托经理提交的项目尽职调查报告进行审查审批，评估项目风险及可行性方案 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 信托业务流程：产品发行 法规部门、风控部门、资产管理部及公司领导等对项目审批通过后即可进入产品发行阶段。项目根据投资客户群体可分为单一类项目和集合类项目。 针对单一类项目，产品发行过程中直接与前期已确定的客户进行缴款及合同签订等事项； 针对集合类项目，由营销部门进行客户预约、缴款、合同签订等事项 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 信托业务流程：项目成立 产品发行募集到足够的资金，并根据项目要求完成资金划拨后，即可宣布项目成立 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 信托业务流程：存续管理 项目成立后即进入存续管理期， 信托经理按照法规部门、风控部门、资产管理部门等的要求进行存续期项目事项处理，包括：存续期资金划拨、抵质押手续办理、信息披露、定期或不定期项目检查等 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 信托业务流程:项目清算 项目到期即进入项目清算环节，信托经理或财富中心按照项目契约要求对参与项目的各方进行资金清算，信托财务部按照要求进行资金划拨或利益分配。 尽职调查 项目立项 审查审批 产品发行 项目成立 存续管理 项目清算 信托项目 目录 CONTENTS IT规划方案 行业业务 应用价