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四川信托 真我博爱 做好自我，正大为先，服务客户，臻于至善。 以人为本，以客户为中心，为客户提供全方位优质服务。 四川信托 从心启程 做平凡人，怀非凡心，互动交流，从心开始。 服务源自内心，视客户为知心伙伴，我们与客户共成长。 四川信托 笃行致远 我们致力于远大理想，以矢志不渝之精神，锐意进取。 追求卓越，在金融市场的攀登中永远开拓，创新。 品牌文化 服务理念 衷心感谢您对“川信·鲁南涑河商业装修贷款集合资金信托计划简介”的支持和关注，如有任何疑问请致电我司工作人员。 Page ? * 四川信托·鲁南涑河商业装修贷款集合资金信托计划（第五期） 华南片区投资银行一部 2015年10月 壹 信托产品摘要 贰 项目及交易对手介绍 叁 关于四川信托 Contents 简介目录 壹 信托产品摘要 规模：3亿元 还款来源：涑河南街商业项目租赁及销售收入，集团调剂 资金用途：临沂市涑河南街的商业项目装修及相关支出 增信措施：控股股东威海东龙实业集团及实际控制人连带责任保证担保 涑河南街商业房产（有产证物业）抵押、资金监管、资金归集等 交易对手：临沂市金凤凰置业有限公司（简称金凤凰置业、借款人） 期限：不超过12个月（到期前6个月可提前结束） 信托产品要素摘要 信托交易结构 信托期内，项目公司偿还本信托计划持有的对其的贷款本金及利息，信托计划将所得现金类信托财产向优先级受益人进行分配，信托计划结束。 信托收益 说明：本信托按年支付预期收益，到期还本。在到期前6个月借款人可提前全部或部分还款，上述措施大幅降低投资者风险，并缩短其投资期限。 投资者预期年化收益率表 认购金额（万元） 12个月期限 100（含）~300（不含） 8%/年 300（含）以上 9%/年 1、房产抵押：金凤凰置业以其持有的位于临沂市涑河南街3号的商业房产（有产权证）为其偿还信托贷款本息提供抵押担保，抵押物包括1栋单体商业楼（1号楼）、沿街商铺1-2层（2号楼）、2栋沿河商业楼及1栋办公楼（第二顺位抵押），总建筑面积合计约10.89万㎡，合计评估价值约15.38亿元，抵押率（第一顺位）为31.58%。 风险控制 抵押顺位 楼号 用途 建筑面积（㎡） 价值（万元） 第一顺位 1号楼 单体商业（主力店） 48,977.70 72,308.37 2号楼 沿街商业（1~2层） 16,841.73 32,817.36 合计 65,819.43 105,125.73 第二顺位 4号楼 沿河商业 19,678.12 34,000.00 6号楼 沿河商业 9,778.22 6,500.00 7C号楼 办公楼 13,722.66 8,200.00 合计 43,179.00 48,700.00 风险控制 2、集团及实际控制人保证担保：威海东龙实业集团有限公司（以下简称“东龙集团”）及其实际控制人徐士东为金凤凰置业约定偿还贷款本息提供连带责任保证担保； 3、贷后检查：借款人应定期向我司提交借款人财务资料、标的项目的装修及招租销售进度等我司认为本项目必要的资料。我司有权单方面对项目公司随时进行贷后现场检查，对公司经营及项目开发资料进行查阅，项目公司应无条件配合。 4、账户监管：我司要求借款人在我司指定资金监管银行开立监管账户，专项用于接收本信托贷款及监控贷款用途。 5、资金归集：信托计划存续10个月末起，每个月末归集比例30：30：40。项目如分期募集，则资金归集也对应各期金额按上述比例归集。每归集满30%可以申请提前还款。 信托计划优势 1、商业项目业态齐全，位置优越——1）位置优越：涑河南街项目位于临沂市区核心地段，地理位置优越，项目整体呈长条型分布，一面沿河，一面沿街，毗邻市级主干道解放路，既有交通便利的优势，也有环境优美的特点，休闲消费氛围浓厚，项目经营前景乐观；2）业态完整：项目业态包括：大型购物中心店、沿街沿河商铺、高档办公楼、公寓楼、五星级酒店，整体业态齐全，现招商顺利，商户已进场装修，预期现金流较为充足，且项目经营能产生较高的协同效应。 2、招商进展顺利，山东龙头百货集团进驻主力店，开业在即——1）整体招商顺利：项目招商进展顺利，现入住率已达71%，均为国内知名服装、餐饮、娱乐品牌，商场租金收益高；2）知名百货强势进驻：作为整个项目布局的重中之重，1号楼已获得山东省