客户开户过程业务(新).pptVIP

一、开设股东账户: 1.个人客户提供以下证件： 客户本人提供有效身份证及复印件（我部可复印）、银行卡（以备办理第三方存管） 2.机构提供以下证件： (1)企业法人有效营业执照副本或社团（事业）法人注册登记证书原件及复印件（复印件上应当加盖机构公章并注明与原件一致）； (2)法人授权委托书（至少包含代理人姓名、身份证号码、代理事项、期限、机构公章及法定代表人签章等内容）； (3)法定代表人证明书及法定代表人身份证复印件； (4)代理人身份证原件及复印件； (5)印鉴卡（预留机构公章、法定代表人私章）一式两份（柜台、财务部各执一份） 注：机构客户提供的所有复印件均需加盖机构公章，但在柜台新开立的股东帐户卡复印件除外。以上所需的：法人授权书、法人证明书、代理人授权书由我部统一制定） 带客户去柜台开户前的准备工作 一、CRM客户经理平台预约 二、广发华福证券预约开户，填写完整客户资料 注意：1、填写客户地址时要填写× ×省× × 市，要具体到门牌号。 2、联系电话要加区号，手机也要填，只有移动和小灵通能收到短信。 3、三方存管银行邮储走兴业银行通道。 4、给客户提示权证的风险，如果客户是稳健型客户，尽量不要开权证。 三、HFQQ报备财务经理邱明亮 柜台开户时的准备资料 客户附加属性录入表 复印客户身份证 第三方存管协议 银行第三方存管协议一式三份（目前我司跟银行合作的共有10家：建行、中行、农行、工行、招商、中信、交行、邮储、民生、兴业）； 创业板协议书，要跟客户提示创业板的风险（客户可选择不开），客户填写完整要由柜台引导员签名。 客户确认第三方存管方法 1、各银行通用方法：客户带身份证和银行卡来我营业部开户，再去银行确认三方存管。其中建行、工行、招行、交行、邮储需要确认（柜台会提醒）。注意：工行也可以直接在我部柜台刷工行POS机确认。 2、建行、工行、农行已开通银行端网上预约开户系统，银行员工帮客户在银行系统预约好，客户来我部开户成功可直接确认三方存管，无需去银行确认。建行系统券商编号是060，工行、农行系统券商编号是103500000，营业部代码均是2052。 注意：如果采用此方法开户的，把三方存管协议的银行联撕下，市场部先保存。 关于第三方存管 (1)银证通→银证转帐→第三方存管 （2）中行的客户需要开通电话银行或网上银行 （3）办完第三方存管后客户要更换银行卡的问题 如果是同一银行，客户直接到银行端更换，如是不同银行，需先把资金帐户余额清零，然后第二天再到柜台办理其他银行的三方存管。 关于密码问题 （1）交易密码 （2）资金密码 （3）通讯密码（初始666666） 注：一般在开户时会把交易密码和资金密码设为相同，客户经常会混淆这两个密码，所以要说明一下。 如果把交易密码和资金密码同步的话，客户修改其中一个密码，另外一个密码不会同时变更。 营业部客户号的关系图 客户号： 由12位数字编码组成，前4位一般为营业部编码，后8位为客户号编号，如：205212051998。 资金帐号： ??? 系统中资金存取款时和股份结算时等使用的14位帐号，系统支持一个客户号下挂不同币种的多个资金帐号。资金帐号由14位数字编码组成，前12位为该客户的客户号，后2位为资金编号，如：20521205199801。 客户群组： ???市场部开发的客户统一录入OH泉州营销群组。 二、开设基金账户的相关问题 1.为何我不能进行开放式基金的委托? 是否在我司开通了开放式基金的总账号?请到营业部柜台申请 2.为何在认购(申购)基金时,提示CA或是基金代码不正确? 是否开通了相对应的基金公司的账户?若无,请自助开户。注意是否是中登沪市或是中登深市的基金。 3.客户已开立了一个基金账户，如果想买其他的基金，是否需要再开基金账户？ （1）购买同一基金公司的不同基金，不需要再开户； （2）购买不同基金公司的基金，需要另开账户； （3）有的基金公司（如：海富通）或基金公司的某只基金（如：长盛债券）是通过“中登公司”的系统清算的，所以只需要开立“中登公司”的基金账户即可。 4.客户在其他代销机构开过某个基金账户，如果想在我们这里交易，应如何操作？ （1）为客户开立客户号并登记结算账号； （2）用客户提供的基金账户，做基金账户登记。 5.如何知道客户是否已开过某个基金公司的账户？ 如果客户在我司系统内已开过基金账户，再开同一只基金账户时，系统会自动提示。但客户是否在其他代销机构开过基金账户，要在开基金账户后在账户委托确