理财中的六大有害“刻板印象”.pdfVIP

1201飘5年第 05 rln 期总第1期i矬anaglng 类似情况还有：保险理财产品都是卖保 险的、券商理财产品都和股票有关等等，这 都属于以偏概全的“刻板印象”。理财师建 议大家应当撇开销售机构，直接研究理财产 品本身的性质。 第三方理财机构就是销售产品的? 第三方理财在欧美盛行多年．但在国内 兴起时间并不长。由于投资者可以通过这些 平台配置理财产品。很多人因此误认为第三 方理财机构的主要职能就是销售理财产品。 第三方理财机构平台上确实有产品．但 第三方理财机构既非产品设计方．也不代表 任何银行、信托机构、基金公司或其它金融 机构的立场。其平台更像一个展示窗，只为 投资者提供多元化的理财配置参考方案。 理财师认为，跨业投资经营主要看该业务是否代表了 第三方理财机构其实是一个类似于财富 将来行业的发展趋势。 管家和财务顾问的角色，他们真正的日常工 作是为投资者诊断财务问题、分析财务状 况、制定下一步理财计划，乃至于终身跟进 理财中的 客户的理想实现情况等。 宣传做得多的理财产品．一定是最好的 六大有害“刻板印象” 或不好的? “最好”或“不好”．都是过于偏激的 文／孙威龄 想法。一般金融机构重点推荐的理财产品， 往往具有以下几个特点：一是适用的人群最 在陕速发展的投资理财领域，刻板印象很容易让投 广．这使得该类产品重“广”而不重“专”； 资者固步自封，错过机会。