2015年荐个人理财第一次作业.docVIP

个人理财、（）?是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 ??A、理财目标???? B、投资目标????C、理财目的????D、投资目的A、???? B、?? ?? C、D、?A、?? ?? B、? ?C、???? D、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的?。 A、依据????B、签证???? C、证据????D、信息、财务信息是指客户目前的?，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额????B、收支情况????C、支出情况????D、收支平衡、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的。 A、安全????B、增加????C、稳定????D、增值 、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在??? ）的变化上。????????????????????????A、收入????B、现金流量????C、支出????D、结余 、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有?? ?? ?）。A、真实性????B、准确性????C、现实性????D、可行性 人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（? ??）A、消费支出的合理???B、个人财富的增加???C、生活期望的满足?D、个人财务的安全?E、退休和身后财产的积累 以下国内机构中无法提供理财服务的是。A、基金公司??????? B、保险公司??????? C、信托公司??????? D、律师事务所制订个人理财目标的基本原则之一是，将作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理??? B、长期投资目标??? C、预留现金储备??? D、短期投资目标个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平先生，未婚。，元，银行存款万元，。杨女士和先生都是某国有企业的合同工，已育有一岁的小孩，目前仍与其先生的父母同住在两室一厅的家里。杨女士夫妇两人每月收入合计约5000元，两人所在单位已按最低标准为他们购买了社保、医保。夫妻俩现有银行存款75000元，去年购买了各类基金合计25000元。另外，夫妻俩还购买了重大疾病保险，每年缴交保费合计约2500元，还为女儿购买了人身意外伤害险，每年缴交保费150元。家庭日常生活开支平均为2500元/月。由于目前的居住环境过于拥挤，计划在5年内购入一套面积60平方米左右的两室一厅的二手楼，最好能够在两年内购买住房以解决过于紧张的居住空间，另外也想为孩子购买一些诸如教育保险之类的产品，但总觉得现阶段的经济基础并不那么好，不知道该怎样理财方能实现居家梦想，也不知道是否该调整一下银行存款和投资基金的比例以及是否需要追加一些其他方面的保险。个人理财、（）?。 ??A、? ?? B、??? ?C、???? D、A、??? B、?? ?C、D、?A、?? ?? B、?C、???? D、?????。 A、???? B、?C、???? D、、。 A、B、C、?D、、。 A、?，国债10%?? B、??，国债20% ? C、?? D、、?????）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。????????????????????????A、??? B、???? C、??? D、、投资连结险的特点中不包括???? ?）。A、具有保障和投资理财的双重功能B、有一个最低的现金价值C、保费结构和资金流向公开透明D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理证券投资基金是一种（???）的证券投资方式。A、直接????? B、间接??????????? C、视具体的情况而定??? D 以上均不正确 的投资份额是可以不固定的。A、封闭式基金??????? B、契约式基金??????? C、开放式基金??????? D、公司型基金。封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（???）标准进行的分类。A、按投资基金的组织形式??????????????? B、按投资基金能否赎回C、按投资基金的投资对象??????????????? D、按投资基金的风险大小开放式基金的交易价格主要取决于（???）。A、基金总资产??????? B、供求关系??????? C、基金净资产??????? D、基金负债证券投资基金的当事人主要有（???）。A、基金持有人??????? B、基金发起人?