2015年荐中信建投基金管理有限公司.docVIP

中信建投基金管理有限公司 凤凰基金 基金管理人：建投基金公司 基金托管人：邮政储蓄银行股份有限公司  重要提示 （一）本次基金募集的文件名称为：《核准中信凤凰货币市场基金募集的批复》（证监许可【2015】号），日期为：2015年1月4日。 （二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会，但中国证监会对本基金募集的，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 （三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及《基金合同》等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：。 （）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 （七）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 目 录 第一部分 前言 1 第二部分 释义 2 第三部分 基金管理人 6 第四部分 基金托管人 14 第五部分 相关服务机构 17 第六部分 基金的募集 19 第七部分 基金的生效 22 第八部分 基金份额的申购与赎回 24 第九部分 基金的投资 31 第十部分 基金的财产 38 第十一部分 基金资产估值 39 第十二部分 基金的收益与分配 43 第十三部分 基金费用与税收 45 第十四部分 基金的会计与审计 47 第十五部分 基金的信息披露 48 第十六部分 风险揭示 54 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 56 第十八部分 基金合同内容摘要 59 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 75 第二十部分 对基金份额持有人的服务 86 第二十一部分 招募说明书存放及查阅方式 88 第二十二部分 备查文件 89 第一部分 前言 第二部分 释义 在本中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1基金或本基金：指2、基金管理人：指 3、基金托管人：指储蓄股份有限公司4、基金合同：指《凤凰货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6招募说明书本招募说明书：指《凤凰货币市场基金招募说明书》及其定期的更新 7基金份额发售公告：指《凤凰货币市场基金基金份额发售公告》 8法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10《销售办法》：指中国证监会201年月日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12《运作办法》：指中国证监会2014日颁布、同年8实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 15基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务22、销售机构：指管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 2登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售