福清新移民与侨乡地下钱庄关系探析.pdfVIP

2012 年6 月 八 桂 侨 刊 Jun．2012 第2 期 Overseas Chinese Journal of Bagui No．2 福清新移民与侨乡地下钱庄关系探析 沈燕清 （厦门大学 国际关系学院，福建 厦门 361005） ［摘 要］地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。近年来，福建著名侨乡福清地下钱庄 问题呈愈演愈烈之势，这与福清作为重要的新移民输出地有很大的关系。改革开放以来，福清新移民不仅 数量大增、分布更广泛，还为福清带来巨额的侨汇。这种海外人脉关系与侨资的不断涌入，为地下钱庄的生 存提供了肥沃的土壤。 ［关键词］福清；新移民；侨汇；地下钱庄 ［中图分类号］F830.39 ［文献标识码］A ［文章编号］1002－3925 （2012）02-0057-06 放的进程，私人领域的资金开始沉淀，昔日独步旧 一、福清侨乡猖獗的地下钱庄问题 中国金融领域的钱庄在新中国又开始出现，成为 [3] 正规金融市场之外的投融资渠道 。 地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组 近年来，福建著名侨乡福清地下钱庄问题呈 [1] 织的俗称 。1998 年6 月30 日国务院颁布的《非法 愈演愈烈之势。2003 年8 月福清公安部门曾侦破 金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定：地 轰动一时的“郑亦细命”地下钱庄案。郑亦细命， 下钱庄是一类以盈利为目的，未经国家有关主管 男，曾去日本打工，后回国从事外汇买卖，偶遇从 部门批准，秘密从事非法金融活动和洗钱等活动 日本回来的陈乃勤。陈在日本多年的经历让他了 的机构或组织。其实际上就是地下银行，因为它具 解到海外乡亲往国内汇钱的不便，便和郑商量合 有银行所特有的业务性质，内部的结构简单，分工 伙办钱庄，谋利的一批小钱庄均依托在它周围。在 明确，职责分明，能够实现大量资金的周转，形成 某种意义上郑的钱庄相当于福州地下钱庄的 “央 了具有一定规模、有组织的、跨地区甚至跨国境从 行”，它不但决定着福州的外汇黑市价，甚至能直 [2] 事人民币和外汇非法交易活动的组织 。现在的地 接调拨各小钱庄资金，承接小钱庄消化不了的大 下钱庄与清朝风行一时的“票号”、“钱庄”有着千 单。据粗略估计，郑亦细命钱庄年营业量约有百亿 丝万缕的历史渊源。建国后我国建立起高度统一 [4] 美元以上 。 的计划经济体制，成功地实现了对包括钱庄在内 再如2003 年七八月间福清人林水宋仔（女） 地的各种私有制金融机构的社会主义改造，公有 与陈以贵夫妇为谋取暴利，在龙田镇兰天商业城 制金融机构在建国后相当长的时间内成为我国金 407 房私设买卖外汇窝点，借用其19 位亲戚的身 融机构合法存在的唯一形式，钱庄这种金融组织 份证在龙田镇各银行开设账户，长期非法从事外 形态在我国几乎销声匿迹。但是，随着我国改革