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对外承包工程保函风险浅析 2013年12月11 日 提纲 对外承包工程保函主要面临的风险 对外承包工程保函风险专项资金 最高法关于独立保函纠纷案件研究的必威体育精装版进展 对外承包工程保函主要风险 总原则 1、坚持风险前移意识，在合同签署前加强对合同及保函条款的审核 2、做好对当地市场、法律的调研工作，加强国别风险意识 3、合理分析项目风险，避免为获取工程项目向承包商作出过度妥协 主要风险现象  受益人非合同当事方  缺乏对当地市场的深入了解，采取低报价策略策略获取项目合同  保函无失效日期、预付款保函无减额条款、索赔条件为见索即付、 保函可自由转让等 2 对外承包工程保函主要风险 风险现象 受益人非合同当事方 主要表现形式：分包合同项下绕过总包商将保函开给业主 可能导致的风险：可能因总包商的履约问题遭到业主的索赔 风险防范建议：保函项下当事方应与合同关系对应，避免向非合同 当事方出具保函 案例分析 某承包商在分包合同项下申请开立履约保函与预付款保函，被担保人 该公司及总包商，保函受益人为业主，但该承包商仅和总包商签署了 合同，与业主无合同关系。在银行进行风险提示后，承包商仍坚持依 照上述结构出具保函，后因总包商履约问题导致保函索赔。 3 对外承包工程保函主要风险 风险现象 采取低报策略价获取项目合同 主要表现形式：投标前未对当地市场深入调研，采取低报价策略获取项目 合同 可能导致的风险：报价过低导致工程项目无法继续开展，引发保函索赔 风险防范建议：提高国别风险意识，加强前期调研，避免不合理报价 案例分析 境内两家承包商组成联营体，在未对当地市场充分调研的情况下，以低报价 获得某国的高速公路项目。后因施工成本在项目执行过程中不断攀升，业主 拒绝修改合同价格，导致工程无法继续执行，进而引发保函索赔。 4 对外承包工程保函主要风险 风险现象 其他常见对外承包工程保函风险点 主要表现形式：保函无失效日期、预付款保函无减额条款、索赔条件为见 索即付、保函可自由转让等 可能导致的风险：保函申请人在保函项下承担过多风险，受益人较容易提 起相符索赔，申请人在保函项下缺乏风险对抗措施 风险防范建议：在保函中增加对申请人合理权益保障更为完善的条款 案例分析 境内某承包商与境外业主就北非某国石油项目工程签署了施工合同，合同项 下的履约保函和预付款保函均无明确失效日。后因项目所在国爆发内战导致 项目终止，但由于保函无效期，业主所持有保函始终有效，境内承包商无法 申请撤销保函，并始终承担境内银行和境外转开行的担保费 5 对外承包工程保函风险资金 产品定义 对外承包工程保函风险专项资金，系指由中央财政出资设立，委托中 国银行独家办理，为符合相关规定的对外承包工程项目开具的有关保 函提供担保、垫支赔付款的专项资金。 产品目的 该项风险资金是国家为进一步扩大我国对外承包工程规模，解决企业 承揽对外承包工程项目出现的开立保函资金困难和银行授信不足的问 题而设立的政府专项资金。 该资金仅用于帮助企业开立对外承包工程项下的投标、履约和预付款 保函。 6 对外承包工程保函风险资金 企业准入要求  经商务部批准，具有对外经济合作经营资格并在工商行政管理部门登记 注册的企业法人  资产总额在8000万元人民币以上（含8000万元人民币），所有者权益在 1500万元人民币以上（含1500万元人民币），连续