保险公司反洗钱报送培训指引课件.pptVIP

目前反洗钱信息报送类别 * 其它要求： 报告、报表应采用双介质报送。纸质文件送达或邮寄至湖南保监局稽查处，不得采用传真报送。电子文档名统一为“报送单位+报告期+报表/报告名”，发送至指定电子邮箱。 加强工作交流。我局反洗钱联系人于 泉（电话传真邮箱：hnbxjc@163.com）。我局稽查工作交流QQ群：203297537，在线交流保险司法案件管理、责任追究及反洗钱工作。请各公司相关岗位人员加入该群后名称统一为“单位名称+姓名”，如“保监局-于泉” 。 * 谢谢大家 ！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * CIRC 反洗钱材料报送培训 XX保监局稽查处 二〇一二年 目 录 一、市场准入反洗钱审查方面 二、季度报表报送方面 三、年度反洗钱工作评价方面 四、目前反洗钱信息报送类别 * 市场准入反洗钱审查方面 制度依据： 《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发〔2011〕52号)，于2011年9月13日印发。 《保险类机构和高管人员市场准入反洗钱审查验收标准》（湘保监办发〔2011〕185号），于2011年11月8日印发。 审查基本情况： 2012年1月1日至6月20日，我局共审查24家保险机构的反洗钱内控制度共112家次，审核通过72家次，通过率64.29%。 * 市场准入反洗钱审查方面 * 公司名称 审查次数 通过次数 通过率 公司名称 审查次数 通过次数 通过率 总 计 112 72 64.29% 　 市场准入反洗钱审查方面 筹建申报要求之一——总公司反洗钱内控制度 提供了总公司反洗钱内控制度 总公司的反洗钱内控制度应当包含客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训宣传、反洗钱内部审计、重大洗钱案件应急处置、配合反洗钱监督检查和行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查、反洗钱工作信息必威体育官网网址等内容 公司反洗钱内控制度转化为各业务环节的操作规程的说明 总公司对省公司或省公司对所辖分支机构应将反洗钱工作纳入年度考核范围，并建立内部追究制度 总公司对省公司或省公司对所辖分支机构应对反洗钱内部审计的频率及覆盖面作出明确规定 * 市场准入反洗钱审查方面 筹建申报要求之二——总公司信息系统建设 总公司建立了反洗钱信息系统 提供了反洗钱信息系统功能报告 反洗钱信息系统应具有对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等功能，风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享 可量化的反洗钱控制指标已嵌入反洗钱信息系统 * 市场准入反洗钱审查方面 筹建申报要求之三——分支机构设立限制 保险监管机关未因公司反洗钱问题限制其设立分支机构 反洗钱主管部门未因公司反洗钱重大问题建议保险监管机关限制公司设立分支机构 筹建申报常见问题 未按要求提供反洗钱内控制度或反洗钱内控制度不健全 反洗钱内控制度对分支机构的管控能力较弱 未按要求提供总公司反洗钱信息系统功能报告 * 市场准入反洗钱审查方面 开业申报要求之一——反洗钱机构设置 提供了拟设分支机构的反洗钱机构设置报告 拟设分支机构设置了反洗钱专门机构，或指定内设部门负责反洗钱工作，设有反洗钱岗位 拟设分支机构反洗钱管理部门、相关业务部门和反洗钱岗位人员职责明确 拟设分支机构反洗钱组织架构、反洗钱工作报告路径清晰 * 市场准入反洗钱审查方面 开业申报要求之二——反洗钱岗位人员配备及培训 提供了拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告 反洗钱岗位人员已到位 反洗钱岗位人员接受了一定课时的反洗钱培训，培训内容应当包括反洗钱法律法规、监管规定和公司反洗钱内控制度及与其岗位职责相应的反洗钱工作要求等 公司内部验收时，对反洗钱培训验收评估通过 * 市场准入反洗钱审查方面 * 开业申报常见问题 反洗钱业务线条岗位职责不明确 反洗钱工作报告路径不清晰 反洗钱培训不到位 市场准入反洗钱审查方面 现场验收要求 机构设置和人员配备情况查验 培训情况查验 实务操作查验 * 现场验收常见问题 培训档案不齐全 培训效果不理想 实务操作不熟练 季度报表报送方面 制度依据： 《关于报送保险业反洗钱工作信息的通知》（保监稽查〔2011〕1919号），于2011年12月14日印发。 《转发中国保监会关于报送保险业反洗钱工作信息的通知》（湘保监办发〔2011〕204号 ），于2011年12月30日印发。 《关于进一步加强反洗钱工作信息报送的通知》（保监厅发〔2012〕32号 ），于2012年5月21日印发。 * 季度报表报送方面 填报格式和勾稽关系： 报表填报内容仅限数字、小数点、百分