金融机构洗钱风险体系研究分析 财务管理专业.doc

金融机构洗钱风险体系研究 【摘要】 当前国内外洗钱活动手法不断演化，给我国金融系统风险防范工作带来了新的挑战，在继续严格遵守和执行统一的反洗钱制度的同时，风险管理是我国反洗钱工作的趋势和重点方向，要在合规管理的基础上不断强化风险控制。本文通过对金融机构洗钱风险及风险分类的研究分析，探析如何科学的构建洗钱风险评估体系，充分发挥评估预警分析能力，从而促进金融机构洗钱风险管理。 【关键词】金融机构 风险为本 洗钱风险 评估体系 一、金融机构洗钱风险分类 洗钱风险是指金融机构因为从事、参与、纵容或便利洗钱活动而带来的商誉损失和合规风险，是金融机构信用风险、操作风