关于“查、冻、扣”培训的演示文稿.pptx

“查询、冻结、扣划”业务培训;;;二、权限范围;附件二：概念的剖析;●权限的变化点 1.证券监督管理机关被赋予了相应的查询和冻结权。这一点是新《证券法》的一个重大变化，证券监督管理委员会要求查询当事人和与调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户的，相关机构要予以配合。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人的批准，可以冻结或者查封 2.审计机关也有权对个人存款信息予以查询，但这仅仅限于特别情况：审计机关必须出具相应证明材料（主要涉及个人与被审计单位之间的关系、款项的来源、款项使用情况、相关当事人确认的以个人名义存储公款的调查记录等），以此认定被审计单位以个人名义存储公款。 →点击此处;三、材料及相关审查;身份证明类材料，大致可以分为两类：; 以上就是最主要的两样身份证件，在一些特殊情况下，还需要其他用来证明身份的文件。 最常见的特殊情况就是“委托办理” 1.首先不存在异地管辖权瑕疵的问题，就所有常见的权力机关而言，其在处理 异地“查、冻、扣” 时，既可以选择亲自到账户所在地办理业务，也能委托所在地的同类权力机关办理业务。 2.如果是委托办理的情况，则用来证明其执行公务资格的文件就有： 工作证+介绍信（受托机关）+委托函 3.委托函的模板 →点击此处 ;;具体事由类文件：即用来证明办案人员要求银行协助“查、冻、扣”的具体依据的材料;文本模板的外部链接： 1.《协助查询存款通知书（法院）》； 《协助冻结存款通知书（法院）》；《协助扣划存款通知书（法院）》； 2.《协助查询存款通知书（检察院）》； 《协助冻结存款通知书（检察院）》； 2.《冻结存款通知书（税务稽查）》； 3.《冻结、解除冻结存汇款通知书（公安部门）》； 4.《查询存款汇款通知书（公安部门）》； 5.《中国保监会查询通知书》； 6. 《协助查询存款通知书（工商行政管理机关）》；;;四、“查、冻、扣”的注意事项：;;;3.沟通要点：;与本行内部人员的交流： 1.在具体接待和处理上，遇到不清楚问题都应立即向风险执行官或总（分）行风险管理部汇报，以避免引起不必要纠纷。 2.若有权机关拟对客户保证金账户进行冻结、扣划的，经办人员或有权审批人应按照相关业务部门文件要求，及时向相关业务部门报告保证金账户被冻结、扣划情况。 3.若执行扣划存款的账户为存单，扣划存款后又有余额的，新开立的存单应及时上交各分支行综合部保管，同时做好交接登记手续。 →点击此处进入 ;五、当银行存款作为遗产时的查询、扣划问题;银行存款作为遗产;案例引入：;总结（1）：突破对象限制的情况;附件一：不得冻结扣划的存款及特殊情况;总结（3）：资料的相关审查;总结（3）：资料的相关审查;总结（4）：注意事项;;总结（4）：注意事项;总结（5）：查询、继承银行存款;总结（5）：银行存款作为遗产的过户;案例一：;案例二：;THANK YOU!