南充市商业银行协助查询、冻结和扣划工作管理办法（修订）.docVIP

PAGE 7 南充市商业银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法（修订） 第一章 总 则 第一条　为规范各分支机构协助有权机关查询、冻结、扣划单位、个人存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》、《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》及有关法律规定，结合我行实际情况制定本办法。 第二条　本办法所称“协助查询、冻结、扣划”是指依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款的行为，包括有权机关调取监控录像、查阅信贷档案等。 　　协助查询是指依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。 协助冻结是指依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 　　协助扣划是指依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。 第二章 查询、冻结、扣划范围及权限 第三条 协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、有关对账单等资料（含电脑储存资料）。 人民法院、公安机关出具《调取证据通知书》需查询贷款资料、调取监控录像的，可按通知书载明内容向其提供相关资料。 不得冻结、扣划的存款，应严格按照法律规定执行，不予冻结或扣划。各行部及营业网点对有权机关应做好解释工作。（不得冻结、扣划的存款类别见附录一） 第四条 协助有权机关查询、冻结、扣划存款业务时，应严格审查申请机关的权限，无相应权限的机关应予拒绝。 有权机关（县团级（含）以上）查询、冻结、扣划权限表 单位名称 查询 冻结（解冻） 扣划 单位 个人 单位 个人 单位 个人 人民法院 有权 有权 有权 有权 有权 有权 税务机关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 海关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 人民检察院 有权 有权 有权 有权 —— —— 公安机关 有权 有权 有权 有权 —— —— 国家安全机关 有权 有权 有权 有权 —— —— 军队保卫部门 有权 有权 有权 有权 —— —— 监狱 有权 有权 有权 有权 —— —— 走私犯罪侦查机关 有权 有权 有权 有权 —— —— 监察机关（包括军队监察机关） 有权 有权 —— —— —— —— 保险监督管理机构 有权 有权 —— —— —— —— 证券监管管理机关 有权 有权 —— —— —— —— 工商行政管理机关 有权 —— 暂停结算 暂停结算 —— —— 审计机关 有权 —— —— —— —— —— 银行业监督管理机构 有权 —— —— —— —— —— （注：1、根据《审计署 人民银行 银监会 证监会关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关问题的通知》 审法发〔2006〕67号文件规定，审计机关有权查询被审计单位以个人名义在金融机构办理的储蓄账户、结算账户以及买卖证券、基金等的资金账户的资金。但查询个人存款应当取得相关的证明材料（主要涉及个人与被审计单位之间的关系、款项的来源、款项使用情况、相关当事人确认的以个人名义存储公款的调查记录等），以此认定被审计单位以个人名义存储公款，并经县级以上人们政府审计机关主要负责人批准，签发《协助查询个人存款通知书》；2、对以上权限有变动的，法律合规部将及时更新此《办法》中的相关规定。） 第三章 审查内容 第五条 有权机关执法均应有两名（含）以上执法人员，并持有本人的工作证（行政执法证）或执行公务证。原则上查询(冻结、扣划)通知书上指定的执法人员应与实际查询(冻结、扣划)执法人员相同。 异地有权机关执法人员在我行查询、冻结、扣划的，各经办行部还需通过电话查询其单位，核实执法人员身份。 第六条　 （应出示证件表见附录二） 第七条 有权机关县团级以上（含）机构签发的“协助查询存款通知书”上应有被查询单位或个人开户银行名称、户名、账号或身份证号码等内容。 查询单位存款，只提供被查单位名称而未提供账号的，经办行部应严格按照通知书上载明的单位名称进行查询，不得扩大和缩略该单位名称查询。 查询个人存款，只提供存款人姓名而未提供账号或只提供姓名而不能提供存款人身份证号及其它足以确定该个人存款账户的，根据银办函[2001]421号文件规定，因可能造成查询串户，侵犯其他存款人的合法权益，经办人员应做好解释工作，不予办理。 第八条 协助冻结、扣划时应当审查以下内容： （一）有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书。“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额； 　　（二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；