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2025年超星尔雅学习通《投资风险管理与防范技巧》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.投资风险管理的主要目的是（）

A.完全消除所有投资风险

B.控制和降低投资风险对投资收益的影响

C.增加投资风险以获取更高收益

D.避免所有投资活动

答案：B

解析：投资风险管理的主要目标不是消除所有风险，而是通过有效的措施控制和降低风险对投资收益的负面影响，从而实现投资目标。完全消除风险不现实，增加风险盲目追求高收益可能导致更大损失，避免所有投资活动则意味着放弃了获取收益的机会。

2.以下哪种方法不属于风险转移的范畴（）

A.购买保险

B.分包项目

C.进行多元化投资

D.设置止损点

答案：D

解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方。购买保险是将部分损失风险转移给保险公司，分包项目是将部分项目风险转移给分包商，多元化投资通过分散资产降低特定风险的影响，都属于风险转移的范畴。设置止损点是为了控制已发生损失，属于风险控制措施，而非转移。

3.投资者在进行风险管理时，首先要考虑的是（）

A.风险的规模

B.风险的发生概率

C.风险的潜在损失

D.风险的应对成本

答案：B

解析：风险的发生概率是评估风险是否需要管理以及如何管理的基础。虽然规模的、损失、成本也很重要，但首先需要确定风险是否值得关注以及管理的优先级，这取决于风险发生的可能性。只有在了解概率后，才能进一步评估其他因素。

4.以下哪种属于系统性风险（）

A.特定公司管理层决策失误

B.整个经济衰退

C.行业监管政策变化

D.公司产品质量问题

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个市场或多个市场的风险，无法通过分散投资消除。经济衰退会影响大部分企业和市场，属于系统性风险。特定公司管理层决策、公司产品质量问题属于非系统性风险，可以通过多元化投资分散。行业监管政策变化可能影响整个行业，但通常不涉及整个市场，有时被视为半系统性风险，但相比经济衰退，系统性特征较弱。

5.以下哪项不是风险管理计划应包含的内容（）

A.风险识别清单

B.风险应对策略

C.风险责任分配

D.投资收益预测

答案：D

解析：风险管理计划的核心是识别风险、评估风险、制定应对策略以及明确责任。风险识别清单、风险应对策略、风险责任分配都是必要内容。投资收益预测属于投资分析范畴，虽然与风险管理相关，但不是风险管理计划本身应包含的核心内容。

6.在投资组合中，以下哪种方法可以有效降低非系统性风险（）

A.投资单一高收益股票

B.投资多种不同行业的股票

C.将所有资金投入债券市场

D.投资与市场表现高度相关的资产

答案：B

解析：非系统性风险是指特定投资或行业特有的风险，可以通过分散投资来降低。投资多种不同行业的股票，可以将风险分散到不同的行业，从而降低整体投资组合的非系统性风险。投资单一股票、所有资金投入债券或高度相关资产都会增加集中风险。

7.以下哪种指标常用于衡量投资组合的波动性（）

A.投资回报率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.损益平衡点

答案：B

解析：贝塔系数衡量投资组合相对于市场整体波动的敏感性，是衡量波动性常用的指标。投资回报率是总收益，夏普比率衡量风险调整后收益，损益平衡点是投资盈亏的界限，都不直接衡量波动性。

8.以下哪种情况可能导致投资风险加大（）

A.投资期限延长

B.投资资金集中

C.投资多元化

D.投资流动性增强

答案：B

解析：投资资金集中意味着风险集中在少数投资上，一旦这些投资出现问题，整体损失会很大。投资期限延长可能带来流动性风险和利率风险增加，但风险分散可以缓解。投资多元化是降低风险的主要方法。投资流动性增强通常降低风险。

9.在进行风险对冲时，以下哪种工具最常用于对冲利率风险（）

A.期权合约

B.期货合约

C.互换合约

D.远期合约

答案：C

解析：利率互换合约允许一方定期支付浮动利率，另一方支付固定利率，是管理利率风险最常用的对冲工具。虽然其他衍生品也可以用于对冲利率风险，但互换在利率风险管理中的应用最为广泛和灵活。

10.风险评估的主要目的是（）

A.确定风险发生的具体时间

B.量化风险的可能性和影响

C.制定详细的风险应对计划

D.完全消除已识别的风险

答案：B

解析：风险评估的核心是分析和评价风险发生的可能性和可能造成的影响程度。这为后续的风险优先级排序、资源分配和制定应对策略提供依据。风险评估不保证完全消除风险或确定具体时间，也不直接制定应对计划（那是风险处理阶段）。

11.风险识别的过程通常包括（）

A.收集历史数据

B.进行访谈和调查

C.分析财务报表

D.制定