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防范非法集资专项工作实施计划书

一、指导思想与工作目标

（一）指导思想

以国家相关法律法规为根本遵循，紧密围绕维护经济金融秩序和社会稳定的核心任务，坚持“打防结合、预防为主、标本兼治、综合治理”的原则。通过强化宣传教育的渗透力，提升风险排查的精准度，健全监测预警的灵敏度，增强案件处置的震慑力，构建起一道防范非法集资的坚固防线，切实保障人民群众的合法权益，为区域经济社会的健康发展营造安全稳定的环境。

（二）工作目标

通过本次专项工作的深入开展，力争在规定期限内达成以下目标：

1.认知水平显著提升：社会公众对非法集资的危害性、常见手段及识别方法有更为清晰的认识，风险防范意识和自我保护能力得到普遍增强。

2.风险隐患有效控制：对本地区、本行业领域内存在的非法集资风险点进行全面排查，做到早发现、早报告、早处置，将风险化解在萌芽状态。

3.案件数量明显下降：新发非法集资案件的数量和涉案金额得到有效遏制，存量风险得到稳妥处置，重大恶性案件发生率显著降低。

4.长效机制初步建立：在专项工作基础上，总结经验，固化成果，逐步形成一套常态化、规范化、制度化的防范非法集资工作机制。

二、主要任务与工作措施

（一）强化宣传教育，筑牢思想防线

1.丰富宣传内容：编制针对性强的宣传材料，重点解读非法集资的法律定义、构成要件、法律责任，揭露当前常见的非法集资手法（如利用新型金融工具、虚拟货币、养老服务、涉农项目等名义进行的非法集资活动）及其变异形态。

2.创新宣传形式：综合运用传统媒体与新媒体平台，通过开设专栏、制作专题节目、举办知识竞赛、开展“防范非法集资宣传日/周/月”等活动，以及利用社区宣传栏、公交地铁广告、微信公众号、短视频等多种载体，实现宣传教育的广覆盖、深渗透。

3.突出重点群体：针对老年人、农民、在校学生、企业财会人员等易受侵害群体，开展“量身定制”的宣传教育活动，提高宣传的精准性和有效性。例如，深入社区、农村、校园、企业进行面对面宣讲。

（二）深化风险排查，摸清风险底数

1.明确排查范围：聚焦投资理财、私募股权、P2P网贷、房地产、大宗商品交易、养老服务、民办教育、农业合作、虚拟货币、区块链等非法集资高发领域和新兴业态，进行拉网式排查。

2.规范排查流程：制定详细的风险排查工作指引，明确排查责任主体、排查内容、排查方法和工作时限。采取单位自查与重点抽查相结合、线上监测与线下核查相结合的方式，确保排查工作不走过场。

3.建立风险台账：对排查中发现的疑似非法集资线索和风险隐患，要逐一登记造册，建立详细的风险台账，明确风险等级、责任单位和处置建议，并实行动态管理。

（三）健全监测预警，提升处置时效

1.构建监测网络：整合各部门、各行业信息资源，畅通举报渠道（如设立并公布举报电话、邮箱、信箱等），鼓励群众举报非法集资行为。探索运用大数据、人工智能等技术手段，对重点领域、重点人群、重点账户进行动态监测和风险预警。

2.完善研判机制：定期组织相关部门、专业机构对监测数据和排查信息进行汇总分析、会商研判，及时掌握非法集资活动的新动向、新特点，为精准打击和有效处置提供决策支持。

3.强化早期介入：对研判发现的苗头性、倾向性问题，要及时进行风险提示和约谈警示，督促相关主体整改规范。对涉嫌非法集资的，要按照“打早打小”原则，及时移交相关执法部门处理。

（四）依法稳妥处置，维护社会稳定

1.规范案件查处：严格按照法律法规规定，依法查处非法集资案件，确保办案质量和效率。加强部门间协作配合，形成案件查办合力，准确认定行为性质，依法追究相关人员责任。

2.做好资产清退：坚持以人民为中心，在案件处置过程中，最大限度追赃挽损，依法依规做好涉案资产的查封、扣押、冻结、处置和清退工作，努力减少集资参与人的经济损失。

3.强化维稳工作：建立健全非法集资案件引发的不稳定因素排查和矛盾纠纷化解机制，密切关注集资参与人的思想动态，耐心细致做好政策解释和情绪疏导工作，严防发生群体性事件，维护社会和谐稳定。

（五）完善制度建设，构建长效机制

1.健全工作责任制：明确各部门、各单位在防范和处置非法集资工作中的职责分工，建立健全责任追究机制，确保各项工作落到实处。

2.加强部门联动：完善跨部门、跨区域的信息共享、会商研判、联合执法等工作机制，形成“齐抓共管、协同作战”的工作格局。

3.推动行业自律：指导相关行业协会加强行业自律管理，制定行业规范和标准，开展风险提示和培训，引导行业健康有序发展。

三、实施步骤

（一）动员部署阶段（X年X月-X年X月）

组织召开专项工作动员部署会议，传达上级精神，统一思想认识，明确工作任务、责任分工和时间要求。各相关单位根据本计划书，结合实际制定具体实施方案。

（二）集中实施阶段（X年X