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银行员工出境考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.个人年度购汇额度为等值（）美元。

A.1万

B.5万

C.10万

D.50万

2.银行员工境外展业需遵守（）。

A.当地法律法规

B.银行内部制度

C.国际惯例

D.以上均需

3.大额交易报告的起点为单笔或累计超等值（）美元。

A.1000

B.5000

C.1万

D.5万

4.员工出境携带现金超（）美元需申报。

A.5000

B.1万

C.5万

D.10万

5.银行员工境外使用内部系统密码需（）。

A.定期更换

B.告知他人

C.境外不可用

D.无需管理

6.国际汇款中“反洗钱”核心是识别（）。

A.汇款人身份

B.收款人身份

C.资金用途

D.交易真实性

7.银行员工对客户信息的必威体育官网网址义务期限为（）。

A.业务存续期内

B.离职后3年

C.永久

D.5年

8.外汇管理局对个人购汇用途的监管属于（）。

A.经常项目

B.资本项目

C.两者均有

D.无关联

9.银行员工境外参与客户活动需（）。

A.单独邀请

B.提前审批

C.全程陪同

D.无需汇报

10.反恐怖融资要求客户身份识别（KYC）中需关注（）。

A.资金来源合法性

B.交易频率异常

C.高风险国家/地区

D.以上均需

单项选择题答案：1.B2.D3.C4.C5.A6.A7.A8.A9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行员工境外业务合规红线包括（）。

A.接受客户馈赠

B.规避外汇监管

C.泄露客户信息

D.违规代客操作

2.个人外汇管理办法禁止的行为有（）。

A.分拆购汇

B.套取外汇

C.虚假申报用途

D.超额度购汇

3.员工出境前需完成的合规培训内容包括（）。

A.外汇政策

B.反洗钱要求

C.必威体育官网网址规定

D.国际业务流程

4.国际业务中反洗钱“三要素”是（）。

A.了解你的客户（KYC）

B.尽职调查（CDD）

C.可疑交易报告

D.资金来源核查

5.银行员工境外使用个人账户需注意（）。

A.不得用于工作资金

B.不得违规转账

C.遵守当地外汇规定

D.可随意处置

6.国际结算方式包括（）。

A.信用证

B.托收

C.汇付

D.保函

7.银行员工境外行为管理需（）。

A.事前审批

B.事中监督

C.事后报告

D.全程录像

8.外汇账户管理要求包括（）。

A.账户开立合规

B.收支用途真实

C.定期对账核查

D.长期闲置账户注销

9.员工出境期间对银行信息必威体育官网网址义务包括（）。

A.不泄露系统密码

B.不讨论未公开信息

C.不使用私人设备处理工作

D.不向无关人员透露

10.银行境外分支机构合规要求包括（）。

A.遵守当地法律

B.与总行制度一致

C.接受属地监管

D.定期报告合规情况

多项选择题答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.个人购汇可用于境外投资。（错）

2.银行员工境外展业无需遵守当地法律。（错）

3.大额交易报告仅针对对公业务。（错）

4.员工离职后无需履行客户信息必威体育官网网址义务。（错）

5.国际业务中资金用途无需审核。（错）

6.银行员工可在境外代客户操作外汇交易。（错）

7.个人年度购汇额度包含经常项目和资本项目。（错）

8.银行对员工境外行为仅需事后核查。（错）

9.反洗钱报告可委托第三方完成。（错）

10.员工出境携带外币现钞无需申报。（错）

判断题答案：1.错2.错3.错4.错5.错6.错7.错8.错9.错10.错

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行员工出境前合规审批流程。

答案：提交出境申请（含事由、行程）→部门负责人审批→合规/风控部门审核→国际业务部/境外机构（如需）确认→领取出境文件。

2.简述个人外汇管理办法核心要求。

答案：实行年度额度管理（5万美元），区分经常项目/资本项目，禁止分拆购汇，用途申报，不得用于境外投资。

3.银行员工境外展业中反洗钱义务有哪些？

答案：尽职调查客户身份，识别可疑交易，按规定时