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浙江省银行业专业人员中级职业资格考试(专业实务银行管理)试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构的内部控制主要包括哪些方面？()

A.管理制度、操作规程、风险管理、员工行为规范

B.财务管理、人力资源管理、信息科技管理、业务管理

C.风险控制、合规性控制、业务流程控制、内部控制监督

D.法律法规、市场分析、业务发展、品牌建设

2.商业银行的流动性风险主要来源于哪些方面？()

A.资产流动性不足、负债流动性不足、市场流动性不足、内部流动性不足

B.资产负债期限结构、资产负债规模、利率波动、汇率变动

C.客户需求变化、市场波动、操作失误、法律法规变化

D.内部管理、风险管理、市场环境、外部经济

3.商业银行的资本充足率监管指标是多少？()

A.8%，核心资本充足率6%，一级资本充足率4%

B.10%，核心资本充足率7%，一级资本充足率5%

C.8%，核心资本充足率7%，一级资本充足率4%

D.10%，核心资本充足率8%，一级资本充足率5%

4.银行业金融机构应当如何建立健全风险管理体系？()

A.建立风险识别、评估、控制和监督的流程，形成风险管理体系

B.制定风险管理制度，明确风险管理责任，加强风险管理人员培训

C.建立风险预警机制，及时识别、评估和控制风险

D.以上都是

5.商业银行的资本充足率是指什么？()

A.商业银行总资产与核心资本之比

B.商业银行总资产与一级资本之比

C.商业银行总资产与资本总额之比

D.商业银行核心资本与一级资本之比

6.银行业金融机构应当如何控制市场风险？()

A.限制交易规模、设定风险敞口限制、加强市场监测、建立风险对冲机制

B.加强内部审计、提高员工素质、加强风险管理培训、提高风险管理意识

C.制定风险管理制度、明确风险管理责任、加强风险管理人员培训、建立风险预警机制

D.以上都是

7.商业银行的信用风险主要包括哪些方面？()

A.信贷风险、市场风险、操作风险、流动性风险

B.信贷风险、市场风险、操作风险、合规风险

C.信贷风险、流动性风险、市场风险、声誉风险

D.信贷风险、市场风险、操作风险、声誉风险、流动性风险

8.银行业金融机构应当如何管理操作风险？()

A.加强内部控制、提高员工素质、加强风险管理培训、提高风险管理意识

B.建立健全内部控制制度、完善操作流程、加强系统安全管理、加强员工管理

C.以上都是

D.以上都不是

9.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.建立风险管理组织、制定风险管理政策、实施风险识别、评估、控制和监督

B.加强内部控制、提高员工素质、加强风险管理培训、提高风险管理意识

C.建立风险预警机制、及时识别、评估和控制风险

D.以上都是

10.银行业金融机构应当如何进行合规管理？()

A.制定合规政策、建立健全合规管理制度、加强合规培训、设立合规管理部门

B.加强内部控制、提高员工素质、加强风险管理培训、提高风险管理意识

C.建立风险预警机制、及时识别、评估和控制风险

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在内部控制方面应考虑哪些要素？()

A.制度环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

12.商业银行的流动性风险管理包括哪些内容？()

A.流动性风险评估

B.流动性计划

C.流动性风险管理策略

D.流动性应急计划

E.流动性风险报告

13.商业银行的资本充足率监管指标包括哪些？()

A.核心资本充足率

B.一级资本充足率

C.总资本充足率

D.流动性覆盖率

E.净稳定资金比率

14.银行业金融机构风险管理的主要内容包括哪些？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.合规风险

15.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证国家法律法规和金融监管政策的贯彻执行

B.提高经营效率和管理水平

C.防范和化解风险

D.实现稳健经营和可持续发展

E.提高客户满意度

三、填空题(共5题)

16.商业银行资本充足率的计算公式中，核心资本包括：

17.银行业金融机构流动性风险管理的目的是确保银行能够满足客户的

18.在风险管理体系中，风险识别是第一步，其目的是

19.根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的资本充足率不得低于

20.在银行业金融机构的风险管理中，合规管理是确保银行业金融机构

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()