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2025年证券评级业务高级管理人员资质测试历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、证券评级机构在开展评级业务时，应遵循的基本原则不包括以下哪一项？

A．独立性

B．客观性

C．盈利性

D．公正性

2、下列哪类机构不得担任同一债券发行的评级机构与承销商？

A．同一控制下的不同子公司

B．独立第三方评级公司

C．已备案的信用评级机构

D．具备双资质的综合金融服务机构

3、在进行企业主体信用评级时，最核心的考察因素是？

A．企业规模

B．盈利能力

C．偿债能力

D．市场占有率

4、下列哪项不属于信用评级的主要流程环节？

A．现场尽职调查

B．评级委员会评审

C．收取发行人承诺报酬

D．出具评级报告

5、信用评级机构应至少每多久对已评级的长期债券进行一次跟踪评级？

A．三个月

B．六个月

C．九个月

D．十二个月

6、以下关于评级符号的说法，哪项是正确的？

A．AAA级表示偿债能力极强

B．BBB级属于投机级

C．C级表示已违约

D．A级风险高于BB级

7、评级机构在聘用评级人员时，要求其最近几年内无重大不良诚信记录？

A．一年

B．两年

C．三年

D．五年

8、下列哪项行为最可能影响评级机构的独立性？

A．定期轮换评级小组成员

B．接受发行人一次性全额服务费

C．建立防火墙制度

D．实行双人复核机制

9、对资产支持证券进行评级时，重点评估的是？

A．原始权益人的整体信用

B．基础资产的现金流稳定性

C．受托机构的管理能力

D．投资者结构

10、以下哪项属于证券评级业务的持续监管措施？

A．评级结果备案

B．年度合规报告提交

C．现场检查

D．以上全部

11、证券评级机构在开展评级业务时，应遵循的基本原则不包括以下哪一项？

A．独立性原则

B．客观性原则

C．盈利性原则

D．公正性原则

12、下列关于评级机构利益冲突防范措施的说法，正确的是？

A．评级人员可同时担任被评级企业的财务顾问

B．近三年内持有被评级企业股票的人员可参与评级

C．评级项目组成员应签署利益冲突声明

D．母公司与被评级企业有业务往来不影响评级独立性

13、在信用评级流程中，初次评级的现场访谈主要目的是？

A．确定评级费用

B．核实企业财务与经营信息

C．签订长期合作协议

D．宣传评级机构品牌

14、下列哪类机构不得从事证券市场资信评级业务？

A．经证监会备案的评级机构

B．具有完善内部控制制度的评级公司

C．未经注册的境外评级机构分支机构

D．具备专业评级团队的境内法人机构

15、评级报告更新频率通常为？

A．每季度一次

B．每半年一次

C．每年一次，重大事项及时调整

D．每两年一次

16、下列哪项最可能触发评级下调？

A．企业短期流动性改善

B．管理层频繁更替且战略不稳

C．行业整体景气度上升

D．获得政府临时补贴

17、在评级符号体系中，AA级表示？

A．最低等级，违约风险极高

B．投资级中较高信用质量

C．投机级，信用风险较大

D．仅高于AAA级的最高等级

18、下列关于评级委员会职责的表述，正确的是？

A．负责市场营销策略制定

B．直接与客户协商评级结果

C．独立审议并确定最终评级

D．由客户代表参与投票决策

19、证券评级机构应保存评级业务档案的期限不得少于多少年？

A．5年

B．10年

C．15年

D．20年

20、下列哪项不属于企业信用评级的主要考察维度？

A．行业风险

B．财务状况

C．股东背景

D．广告投放规模

21、根据证券评级业务监管要求，高级管理人员应当具备的最低从业年限为？

A．3年

B．5年

C．6年

D．8年

22、在证券评级业务中，下列哪项行为最可能影响评级的独立性？

A．定期组织内部合规培训

B．评级人员持有被评对象的股票

C．建立完善的档案管理制度

D．对评级方法进行年度更新

23、以下哪类机构不得从事面向公众投资者的证券评级业务？

A．取得证监会备案的资信评级机构

B．国际知名评级机构的中国全资子公司

C．未经备案的第三方信用评估公司

D．具有评级资质的证券公司研究部门

24、证券评级机构应至少每几年对评级方法进行一次全面评估？

A．每半年

B．每年

C．每两年

D．每三年

25、在跟踪评级过程中，若发现被评对象信用风险显著上升，评级机构应？

A．等待年度评级时再调整

B．立即启动评级调整程序

C．征求被评对象同意后再调整

D．仅在内部报告中提示风险

26、下列哪项不属于