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利率市场化下城市商业银行风险管理策略研究
目录
一、内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.1.1金融市场化改革背景概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.1.2城商行发展现状及挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
1.1.3利率市场化对城商行的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.1.4本研究的理论与实践意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.2.1国外利率市场化及风险管理研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
1.2.2国内利率市场化及风险管理研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
1.2.3文献评述与研究展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
1.3.1主要研究内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
1.3.2研究方法与技术路线．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
1.4论文结构安排．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
二、利率市场化及城商行风险管理概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
2.1利率市场化概念与内涵．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
2.1.1利率市场化的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
2.1.2利率市场化的过程与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
2.1.3利率市场化的国际经验．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
2.2城商行风险管理理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
2.2.1风险管理的基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
2.2.2银行风险的主要类别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
2.2.3风险管理的主要方法与模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
2.3城商行风险管理现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
2.3.1城商行风险管理的特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
2.3.2城商行风险管理存在的问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
2.3.3利率市场化对城商行风险管理的挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61
三、利率市场化对城商行业务运营的影响分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．62
3.1资产负债管理受影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65
3.1.1资产收益率的波动．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66
3.1.2负债成本的压力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67
3.1.3资产负债期限错配风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71
3.2市场竞争加剧分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．72
3.2.1利率定价权的转移．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74
3.2.2银行间竞争的演变．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75
3.2.3利率市场化下的差异化竞争策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．77
3.3客户结构与盈利模式分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．77
3.3.1客户风险偏好的变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．79
3.3.2利率市场化对存贷款业务的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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