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2025年基金从业资格基金法律法规试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于基金与银行储蓄存款差异的是（）

A.收益与风险特性不同

B.信息披露程度不同

C.性质不同

D.期限不同

答案：D

2.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：B

3.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）

A.依据基金合同营运基金

B.基金不具有法人资格

C.基金董事会是基金的最高权力机构

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

答案：C

4.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额可以在证券交易所交易

D.开放式基金份额持有人可以赎回基金份额，封闭式基金份额持有人也可以赎回

答案：D

5.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

6.下列不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券业协会

答案：D

7.基金销售人员禁止性规范不包括（）

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.可以预测所推介基金的未来业绩

D.不得违规向他人提供基金未公开的信息

答案：C

8.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

答案：D

9.以下不属于基金托管人职责的是（）

A.安全保管基金财产

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制中期和年度基金报告

答案：D

10.我国基金监管的目标不包括（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.保证基金管理公司不倒闭

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金与股票、债券的差异主要表现在（）

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同

D.市场定位不同

答案：ABC

2.基金份额持有人享有的权利有（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

答案：ABCD

3.以下属于开放式基金特点的有（）

A.基金份额不固定

B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

C.交易在投资者与基金管理人之间完成

D.一般有一个固定的存续期

答案：ABC

4.基金信息披露的作用主要体现在（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：ABCD

5.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

6.基金销售人员的基本行为规范包括（）

A.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

D.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案：ABCD

7.基金管理人内部控制的目标包括（）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保障基金份额持有人的利益

答案：ABC

8.基金托管人的职责包括（）

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

9.我国基金监管的原则包括（）

A.依法监管原则

B.公开、公平、公正原则

C.适度监管原则

D.高效监管原则

答案：ABCD

10.基金行业自律组织的作用包括（）

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律