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风险控制预案制定与执行通用模板

一、适用范围与典型应用场景

本模板适用于各类企业、组织在经营管理过程中，针对可能出现的各类风险（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、市场风险、信息安全风险等）制定系统性防控措施的标准化工具。典型应用场景包括但不限于：

重大项目启动前（如新产品研发、市场拓展、重大投资）；

业务流程调整或组织架构变革期；

监管政策发生重大变化时；

外部环境突变（如经济危机、自然灾害、行业恶性竞争）；

内部高风险操作环节（如资金审批、数据管理、供应链合作）。

二、预案制定全流程操作指南

（一）风险识别与梳理：全面排查潜在风险点

操作目标：系统梳理业务全流程中可能存在的风险，形成无遗漏的风险清单。

操作步骤：

组建风险识别小组：由企业负责人（总）、业务部门骨干（经理）、风控专员（专员）、法务/财务代表（主管）组成跨部门小组，明确组长（建议由*总担任）及职责分工。

确定识别范围：覆盖战略规划、业务运营、财务数据、人力资源、信息系统、供应链、合规管理等核心模块。

选择识别方法：

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如“采购-生产-销售”流程），标注关键节点（如合同签订、付款审批），分析各节点潜在风险（如供应商违约、回款延迟）；

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员结合过往经验提出风险点（如“客户信用评估漏洞可能导致坏账”）；

历史数据分析法：调取过去3年内部风险事件记录（如安全、投诉纠纷）、行业公开风险案例（如同业监管处罚、数据泄露事件），提炼共性风险；

专家访谈法：邀请外部行业专家、监管顾问（如*律师）对特定领域（如数据合规、安全生产）进行风险提示。

输出《风险识别清单》：记录风险点名称、所属领域、具体描述、初步判断风险等级（高/中/低）。

（二）风险评估与等级划分：量化风险优先级

操作目标：分析风险发生的可能性及影响程度，确定风险等级，明确防控优先级。

操作步骤：

建立评估维度：

可能性：分为5个等级（极低：≤10%；低：11%-30%；中：31%-70%；高：71%-90%；极高：＞90%）；

影响程度：从“经济损失”“声誉影响”“业务连续性”“合规处罚”4个维度，分为5个等级（轻微、一般、较大、重大、灾难性）。

评估打分：由风险识别小组集体讨论，对《风险识别清单》中每个风险的可能性及影响程度打分，填写《风险评估矩阵表》。

确定风险等级：根据“可能性×影响程度”分值，将风险划分为三级：

高风险（红区）：分值≥16分（如“核心数据泄露导致重大损失”）；

中风险（黄区）：分值8-15分（如“关键供应商短期断供影响生产”）；

低风险（绿区）：分值≤7分（如“办公设备故障导致短期效率降低”）。

（三）风险应对策略制定：针对性防控措施设计

操作目标：针对不同等级风险，制定具体、可落地的应对措施，明确责任主体与时间节点。

操作步骤：

匹配应对策略：

高风险（红区）：优先采取“规避”或“降低”策略（如“终止与信用记录不良的合作方合作”“建立双因素认证系统降低数据泄露风险”）；

中风险（黄区）：采取“降低”或“转移”策略（如“与供应商签订备选协议转移断供风险”“购买财产保险转移财产损失风险”）；

低风险（绿区）：采取“接受”策略，需定期监控（如“建立设备定期检修制度，降低故障发生率”）。

细化措施内容：每个应对措施需明确“做什么、谁来做、何时完成、如何验证”，例如：

风险点：“客户信用评估漏洞导致坏账”；

应对措施：“优化客户信用评估模型，增加‘近3年付款记录’’行业黑名单筛查’指标，由销售部门（经理）负责在30天内完成模型更新，风控部门（专员）在更新后10天内组织测试验证”。

输出《风险应对措施表》：包含风险点、风险等级、应对策略、具体措施、责任部门、责任人、完成时限、验证方式。

（四）预案编制与审批：形成标准化文档

操作目标：将风险识别、评估、应对过程整合为结构化预案，保证内容完整、权责清晰。

操作步骤：

编制预案包含以下核心模块：

总则：目的、适用范围、工作原则（如“预防为主、分级负责、快速响应”）；

组织架构与职责：明确风险防控领导小组（*总任组长）、执行小组（各部门负责人）、监督小组（审计/纪检部门）的职责；

风险描述：引用《风险识别清单》《风险评估矩阵表》；

应对措施：详细说明《风险应对措施表》内容；

应急响应流程：明确风险事件发生时的报告路径（如“一线员工→部门负责人→风控小组→总经理”）、处置步骤（如“立即止损、原因调查、影响评估、对外沟通”）、资源调配机制（如“应急资金、技术支持团队”）；

保障措施：培训计划、演练安排、资金预算、技术支持（如“每季度开展1次风险防控培训，每年组织1次应急演练”）；

附则：预案修订机制（如“每年末或重大变化时修订”）、解释权归属、生效日期。

内部审批：预案初稿由风控部门（专员）提交至