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2025年证券公司合规测试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.证券公司开展资产管理业务时，以下哪项行为符合合规要求？

A.向客户承诺最低收益

B.将自有资金与客户资金混合运作

C.按照合同约定进行信息披露

D.在未取得客户授权的情况下调整投资组合

答案：C

2.根据《证券公司合规管理规范》，合规负责人应当具备的条件不包括：

A.具备证券从业资格

B.具备三年以上证券业务经验

C.具备法律、财务或风险管理背景

D.由公司高管推荐即可任职

答案：D

3.证券公司员工在社交媒体发布投资建议时，以下哪项行为合规？

A.发布未公开信息

B.使用公司名义发布个人观点

C.注明“个人观点，不构成投资建议”

D.暗示客户跟随操作

答案：C

4.证券公司客户资料保存期限不得少于：

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

答案：D

5.证券公司发现客户涉嫌洗钱行为，应当：

A.立即冻结客户账户并报警

B.向中国人民银行报告可疑交易

C.通知客户自行处理

D.等待客户解释后再决定

答案：B

6.证券公司员工接受客户礼品，以下哪项合规？

A.接受价值5000元的购物卡

B.接受客户宴请并承诺优先服务

C.拒绝接受任何礼品

D.接受礼品后向公司报备

答案：C

7.证券公司开展投顾业务时，以下哪项行为违规？

A.向客户充分揭示风险

B.根据客户风险承受能力推荐产品

C.暗示客户“稳赚不赔”

D.签署投顾服务协议

答案：C

8.证券公司员工在知晓内幕信息后，以下哪项行为合规？

A.向家人透露信息

B.在微信群中暗示股价将上涨

C.立即向合规部门报告并回避相关交易

D.自行买卖相关股票

答案：C

9.证券公司客户适当性管理的核心是：

A.提高客户收益

B.降低公司风险

C.匹配客户风险承受能力与产品风险等级

D.增加客户数量

答案：C

10.证券公司员工离职后，以下哪项行为合规？

A.带走客户资料

B.在新公司立即联系原客户

C.遵守竞业限制协议

D.泄露原公司商业机密

答案：C

11.证券公司开展债券承销业务时，以下哪项行为违规？

A.披露真实财务信息

B.承诺包销全部债券

C.操纵发行价格

D.向投资者充分揭示风险

答案：C

12.证券公司员工在客户面前贬低竞争对手，属于：

A.正当竞争

B.合规营销

C.不正当竞争

D.客户教育

答案：C

13.证券公司客户投诉处理时限为：

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.15个工作日

答案：C

14.证券公司员工在知晓客户为公职人员时，应重点关注：

A.客户投资偏好

B.客户资产规模

C.是否存在利益输送行为

D.客户交易频率

答案：C

15.证券公司员工在客户面前承诺“保本保收益”，属于：

A.合规宣传

B.风险提示

C.违规承诺

D.客户教育

答案：C

16.证券公司员工在客户未签署风险揭示书前，是否可以为其开通融资融券账户？

A.可以

B.经客户口头同意即可

C.不可以

D.经部门负责人批准即可

答案：C

17.证券公司员工在客户面前使用“内部消息”一词，属于：

A.合规提示

B.风险提示

C.违规暗示

D.客户教育

答案：C

18.证券公司员工在客户面前展示虚假业绩，属于：

A.合规营销

B.客户激励

C.虚假宣传

D.业绩展示

答案：C

19.证券公司员工在客户面前承诺“公司兜底”，属于：

A.风险提示

B.合规承诺

C.违规兜底

D.客户安抚

答案：C

20.证券公司员工在客户面前使用“稳赚”一词，属于：

A.合规宣传

B.风险提示

C.违规承诺

D.客户教育

答案：C

21.证券公司员工在客户面前展示未公开研报，属于：

A.合规服务

B.客户教育

C.泄露非公开信息

D.业绩展示

答案：C

22.证券公司员工在客户面前使用“内部评级”一词，属于：

A.合规提示

B.客户教育

C.违规暗示

D.风险提示

答案：C

23.证券公