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证券从业资格金融市场科目高频考点题库

单选题（共10题，每题1分）

1.金融市场的基本功能不包括以下哪一项？

A.价格发现

B.资源配置

C.风险管理

D.信息传递

2.以下哪种金融工具属于货币市场工具？

A.股票

B.债券

C.贴现票据

D.长期企业债

3.中国证券市场的主板市场主要服务于哪些类型的企业？

A.初创企业

B.中小型成长型企业

C.大型成熟企业

D.外资企业

4.以下哪个机构负责监管中国期货市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.中国金融期货交易所

5.QFII制度是指什么？

A.国内机构投资海外市场

B.海外机构投资中国市场

C.境外资本回流国内

D.本地企业融资海外

6.证券公司从事资产管理业务，其客户必须是？

A.任何自然人和法人

B.具有一定金融资产的自然人

C.上市公司高管

D.政府机构

7.以下哪种估值方法适用于成熟行业的公司？

A.收益法

B.成本法

C.市盈率法

D.可比公司法

8.中国股市的“T+1”交易制度指的是？

A.当日买入的股票可立即卖出

B.当日买入的股票次日才能卖出

C.当日卖出股票的资金当日可全部提取

D.交易时间延长至晚上9点

9.以下哪个概念与“金融脱媒”无关？

A.银行信贷减少

B.直接融资比例上升

C.金融市场深化

D.银行存贷利差扩大

10.基金托管人的主要职责不包括？

A.资产保管

B.交易确认

C.账户管理

D.投资决策

多选题（共5题，每题2分）

1.金融市场的构成要素包括哪些？

A.参与者

B.交易工具

C.交易机制

D.监管机构

2.中国资本市场的层次结构包括哪些？

A.主板

B.中小板

C.创业板

D.新三板

3.影响股票价格的主要因素有哪些？

A.宏观经济政策

B.公司盈利水平

C.市场情绪

D.行业竞争格局

4.债券的票面要素包括哪些？

A.面值

B.票面利率

C.期限

D.发行价格

5.金融衍生品的主要功能有哪些？

A.风险管理

B.价格发现

C.投机

D.资源配置

判断题（共10题，每题1分）

1.证券公司的风险等级越高，其业务范围越大。（对/错）

2.科创板主要服务于科技创新企业，实行注册制。（对/错）

3.货币市场工具的期限通常超过一年。（对/错）

4.ETF基金属于被动型基金，跟踪特定指数。（对/错）

5.中国A股市场的交易时间与美国股市同步。（对/错）

6.债券的信用评级越高，其风险越低。（对/错）

7.QDII制度允许国内居民投资海外市场。（对/错）

8.金融监管的核心目标是防止系统性风险。（对/错）

9.股票的市盈率越高，代表投资价值越大。（对/错）

10.期货合约的保证金制度属于杠杆交易。（对/错）

答案与解析

单选题答案与解析

1.D.金融衍生品

解析：金融市场的基本功能包括价格发现、资源配置、风险管理和信息传递，金融衍生品属于工具类型而非功能。

2.C.贴现票据

解析：货币市场工具通常期限较短（一年以内），贴现票据属于此类，而股票、债券和长期企业债属于资本市场工具。

3.C.大型成熟企业

解析：中国主板市场主要服务于规模较大、盈利能力较强的成熟企业，创业板和中小板则更侧重成长型企业。

4.A.中国证监会

解析：中国证监会是证券期货市场的核心监管机构，其他选项分别监管银行、外汇和交易所本身。

5.B.海外机构投资中国市场

解析：QFII（QualifiedForeignInstitutionalInvestor）制度允许境外机构投资国内市场。

6.B.具有一定金融资产的自然人

解析：证券公司资产管理业务面向合格投资者，通常要求客户金融资产达到一定标准。

7.C.市盈率法

解析：成熟行业盈利稳定，市盈率法更适用；初创行业多采用可比公司法或收益法（预测未来收益）。

8.B.当日买入的股票次日才能卖出

解析：中国股市实行T+1制度，即交易当日买入的股票需次日才能卖出。

9.D.银行存贷利差扩大

解析：金融脱媒意味着资金绕过银行体系，直接流向企业或市场，导致银行存贷利差可能缩小而非扩大。

10.D.投资决策

解析：基金托管人负责资产保管、交易确认和账户管理，投资决策由基金管理人负责。

多选题答案与解析

1.A.参与者,B.交易工具,C.交易机制

解析：金融市场三要素为参与者（投资者、中介等）、交易工具（股票、债券等）和交易机制（价格发现机制等），监管机构属于外围要素。

2.A.主板,B.中小板,C.创业板

解析：新三板属于场外市场，