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兴安盟科尔沁右翼中旗初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.审查银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.制定银行业金融机构的内部控制制度

2.2.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.利益最大化原则

3.3.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入证明

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

4.4.下列哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.个人投资者

5.5.以下哪项不属于银行业从业人员职业道德的基本要求？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.客观公正

D.求新求变

6.6.银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于汇款方式？()

A.电汇

B.信汇

C.汇票

D.托收

7.7.下列哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.流动性风险

B.利率风险

C.市场风险

D.法律风险

8.8.银行在办理信用卡业务时，下列哪项不属于信用卡持卡人的责任？()

A.按时还款

B.保管好信用卡

C.提供虚假信息

D.及时通知银行失卡

9.9.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.财务报告

10.10.下列哪项不属于银行业金融机构的风险管理目标？()

A.防范和化解风险

B.提高盈利能力

C.保障银行业金融机构稳健经营

D.促进银行业金融机构创新

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.保守原则

E.保护隐私原则

12.2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款风险的分类？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

13.3.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障合规

D.保护资产

E.促进创新

14.4.以下哪些属于银行业从业人员职业道德的主要内容？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.客观公正

D.勤勉尽职

E.团队合作

15.5.以下哪些属于银行理财产品的主要特点？()

A.期限灵活

B.风险可控

C.收益稳定

D.流动性强

E.投资门槛高

三、填空题(共5题)

16.1.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护体系，明确（）的消费者权益保护职责。

17.2.银行在办理个人贷款业务时，贷款人应当对借款人的偿还能力进行严格审查，借款人应当提供真实的（）。

18.3.银行业金融机构内部控制的目标之一是保障银行业金融机构的（）。

19.4.银行理财产品销售时，销售人员应当向客户充分披露（），不得隐瞒或者误导客户。

20.5.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循（）原则，维护银行业良好形象。

四、判断题(共5题)

21.1.银行业金融机构的内部控制制度可以由银行自行制定，无需外部监管。()

A.正确B.错误

22.2.银行理财产品销售时，销售人员可以只向客户介绍产品的收益，无需告知风险。()

A.正确B.错误

23.3.银行业消费者权益保护法规定，银行对消费者的个人信息负有必威体育官网网址义务。()

A.正确B.错误

24.4.银行在办理国际结算业务时，汇款人和收款人可以是同一人。()

A.正确B.错误

25.5.银行业从业人员可以接受客户的馈赠，只要不影响其公正执行职责即可。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.简述银行业消费者权益保护的主要原则。

27.2.请说明银行在办理个人贷款业务时，应当如何进行风险评估。

28.3.解释什么是银行业金融机