青海省果洛藏族自治州达日县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含完整答案【全国通用】.docxVIP

青海省果洛藏族自治州达日县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含完整答案【全国通用】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有相应的金融专业知识

C.具有与所任职务相适应的经营管理能力

D.以上都是

2.银行在办理存款业务时，存款人对其存款享有哪些权利？()

A.依法享有利息收入

B.依法可以自由支取

C.依法享有查询、复制存款凭证的权利

D.以上都是

3.银行在办理贷款业务时，应遵循哪些原则？()

A.原则性、合规性、安全性、效益性

B.公平、公正、公开、便民

C.依法、合规、审慎、稳健

D.公平、公正、公开、效益性

4.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取什么方式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.书面形式或口头形式

D.以上都不对

5.银行在办理汇款业务时，汇款人享有哪些权利？()

A.依法享有汇款安全

B.依法享有汇款信息的必威体育官网网址

C.依法享有查询、撤销汇款的权利

D.以上都是

6.银行在办理银行卡业务时，应如何保护持卡人的个人信息？()

A.不得透露给任何第三方

B.除非持卡人同意，不得透露给任何第三方

C.可根据需要透露给任何第三方

D.以上都不对

7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在经营活动中应当遵循哪些原则？()

A.公平竞争、风险可控、服务至上、稳健经营

B.安全性、流动性、效益性

C.依法合规、风险可控、服务至上、稳健经营

D.安全性、流动性、效益性、创新性

8.银行在办理信用证业务时，受益人享有哪些权利？()

A.依法享有信用证项下的款项

B.依法享有查询、撤销信用证的权利

C.依法享有修改信用证的权利

D.以上都是

9.银行在办理外汇业务时，应如何遵守外汇管理规定？()

A.严格遵守国家外汇管理规定

B.可根据市场情况适当调整外汇管理规定

C.不得违反国家外汇管理规定

D.以上都不对

10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应承担哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构的监管主体？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.商业银行自律组织

D.保险业监督管理委员会

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

B.以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

C.表达意思不真实，损害国家利益

D.合同内容违反法律、行政法规的强制性规定

13.银行在办理贷款业务时，以下哪些行为属于违规操作？()

A.贷款资金被挪用

B.贷款审查不严格

C.贷款合同条款不明确

D.贷款利率高于法定利率

14.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.及时报告可疑交易

D.定期开展反洗钱培训

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业金融机构的合规要求？()

A.依法合规经营

B.保障存款人和其他客户合法权益

C.遵守银行业监督管理机构的规定

D.不得损害社会公共利益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职前，应当经过什么机构的任职资格审核？

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采用什么形式时，合同成立？

18.银行在办理贷款业务时，贷款资金应当专款专用，不得挪用，挪用贷款资金的法律责任由谁承担？

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当建立健全什么制度？

20.银行在办理银行卡业务时，应当对持卡人的个人信息进行必威体育官网网址，未经什么同意，不得向任何单位和个人提供？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.银行在办理存款业务时，存款人可以随时提取存款，无需提前通知银行。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构