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2025国考金华市证券监管岗位行测模拟题及答案

一、常识判断（共5题，每题0.8分，计4分）

1.根据《证券法》，以下哪项表述是正确的？

A.证券公司可以非法占用客户资产用于自营业务

B.证券监督管理机构可以对涉嫌违法的证券公司采取责令停业整顿的措施

C.证券公司可以未经客户同意，将客户资金划转至其他账户

D.证券公司可以承诺保本保息吸引客户投资

2.金华市属于浙江省的哪个经济圈？

A.长三角一体化示范区

B.环杭州湾大湾区

C.闽江口经济圈

D.珠三角经济圈

3.以下哪项不属于证券公司的主要业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.保险经纪业务

D.证券自营业务

4.2024年，中国证监会发布的新规定中，哪项与证券投资者保护直接相关？

A.《上市公司治理准则（修订）》

B.《证券公司风险处置办法》

C.《证券公司内部控制指引》

D.《证券市场投资者适当性管理办法》

5.金华市哪个区是国家级新区？

A.金义新区

B.东阳横店

C.兰溪

D.义乌

二、言语理解与表达（共10题，每题0.8分，计8分）

6.填入以下句子中横线处最恰当的一项是：

近年来，随着金融科技的快速发展，证券行业面临______的挑战，监管机构需及时调整政策以应对变化。

A.日新月异

B.恶性竞争

C.不可持续

D.传统保守

7.下列句子中，没有语病的一项是：

A.证券公司通过创新业务模式，增强市场竞争力，推动行业高质量发展。

B.由于监管政策收紧，部分证券公司出现流动性紧张。

C.证券投资者在投资前应充分了解风险，避免盲目跟风。

D.证券市场波动较大，投资者需谨慎操作，否则可能亏损严重。

8.以下哪项对“证券投资者适当性管理”的表述最准确？

A.证券公司只需推荐高收益产品即可满足客户需求。

B.投资者可以无条件选择所有风险等级的证券产品。

C.证券公司应根据投资者风险承受能力推荐匹配的产品。

D.适当性管理是监管机构的强制性要求，与公司经营无关。

9.阅读以下段落，概括其主要内容：

近年来，证券行业数字化转型加速，人工智能、大数据等技术被广泛应用于风险管理、客户服务等环节。监管机构也鼓励证券公司利用科技手段提升服务效率，但需注意数据安全和隐私保护。未来，金融科技与证券监管的融合将更加紧密，监管科技（RegTech）成为重要趋势。

A.证券行业数字化转型面临技术挑战。

B.金融科技在证券监管中的应用前景广阔。

C.证券公司需加强数据安全监管。

D.投资者需适应金融科技带来的变化。

10.填入以下句子中横线处最恰当的一项是：

证券监管的核心在于平衡市场发展与风险防范，______监管失当可能导致系统性金融风险。

A.若缺乏科学手段

B.只要加强力度

C.即使提高标准

D.倘若忽视合规

11.以下哪项表述体现了“证券公司内部控制”的重要性？

A.证券公司通过规模扩张提升行业地位。

B.证券公司可放宽合规要求以吸引客户。

C.证券公司应建立完善的内控体系以防范风险。

D.证券公司仅需关注短期利润增长。

12.阅读以下段落，找出最合适的标题：

近年来，中国证券市场对外开放步伐加快，沪深港通、债券通等机制不断完善。外资机构在华业务规模扩大，推动市场国际化进程。但同时也需关注跨境资本流动带来的风险，加强跨境监管合作。

A.中国证券市场对外开放的现状与挑战

B.证券公司国际化经营策略

C.跨境资本流动对证券市场的影响

D.证券监管的国际合作机制

13.填入以下句子中横线处最恰当的一项是：

证券公司若想实现可持续发展，必须______，避免过度依赖短期市场波动获利。

A.强化合规意识

B.追求规模扩张

C.降低经营成本

D.增加客户数量

14.以下哪项对“证券市场退市制度”的表述最准确？

A.退市公司可以无限期暂停上市。

B.退市仅适用于财务造假的企业。

C.退市是保护投资者权益的重要机制。

D.退市公司可以立即转板上市。

15.阅读以下段落，概括其主要内容：

近年来，证券公司业务创新活跃，但部分公司存在“重业务、轻风控”的现象。监管机构多次强调，证券公司应将合规风控放在首位，避免因激进经营引发风险。未来，证券监管将更加注重公司治理和风险文化建设。

A.证券公司业务创新面临合规挑战。

B.证券监管需加强风险防控。

C.证券公司应平衡业务发展与合规。

D.投资者需警惕证券公司激进经营。

三、数量关系（共5题，每题0.8分，计4分）

16.某证券公司2024年营业部数量比2023年增长20%，2025年预计增长30%，则2025年营业部数量是2023年的多少倍？

A.