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2025年特许金融分析师国际金融监管与合规专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师国际金融监管与合规专题试卷及解

析

2025年特许金融分析师国际金融监管与合规专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议III，商业银行的核心一级资本充足率最低要求是多少？

A、2%

B、4.5%

C、6%

D、8%

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III规定，商业银行的核心一级资本充足率最低

要求为4.5%，加上资本缓冲要求后实际需达到7%。选项A（2%）是巴塞尔协议II的

最低要求，选项C（6%）和D（8%）是总资本充足率的要求。知识点：巴塞尔协议III

资本要求。易错点：容易混淆核心一级资本充足率与总资本充足率的要求。

2、以下哪项不属于金融行动特别工作组（FATF）建议的40项反洗钱（AML）核

心原则？

A、风险评估与方法

B、客户尽职调查

C、政治公众人物（PEP）识别

D、高频交易监控

【答案】D

【解析】正确答案是D。FATF的40项建议主要涵盖风险评估、客户尽职调查、记

录保存、可疑交易报告等，不涉及高频交易监控。选项A、B、C均为FATF的核心原

则。知识点：FATF反洗钱框架。易错点：可能误将市场监控措施与AML要求混淆。

3、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）的核心原则中，哪项要求企业必须以合法、

公平和透明的方式处理个人数据？

A、数据最小化

B、目的限制

C、合法性、公平性和透明性

D、准确性

【答案】C

【解析】正确答案是C。GDPR明确要求数据处理必须遵循合法性、公平性和透明

性原则。选项A、B、D是GDPR的其他原则，但不符合题干描述。知识点：GDPR核

心原则。易错点：容易混淆GDPR的多个数据处理原则。

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4、根据美国《多德弗兰克法案》，哪项机构负责监督系统性风险？

A、联邦储备系统

B、金融稳定监督委员会（FSOC）

C、证券交易委员会（SEC）

D、商品期货交易委员会（CFTC）

【答案】B

【解析】正确答案是B。金融稳定监督委员会（FSOC）是根据《多德弗兰克法案》

设立的专门负责识别和应对系统性风险的机构。选项A、C、D虽为金融监管机构，但

不直接负责系统性风险监督。知识点：《多德弗兰克法案》监管框架。易错点：可能误

将美联储（Fed）视为唯一系统性风险监管机构。

5、以下哪项属于国际证监会组织（IOSCO）的核心原则？

A、资本充足率

B、信息披露透明度

C、反洗钱监管

D、存款保险制度

【答案】B

【解析】正确答案是B。IOSCO的核心原则包括信息披露透明度、市场公平性等。

选项A属于巴塞尔协议范围，选项C属于FATF范围，选项D属于银行监管范畴。知

识点：IOSCO核心原则。易错点：容易混淆不同国际组织的监管重点。

6、根据英国《金融服务与市场法案》（FSMA），哪项行为属于“市场滥用”？

A、延迟披露重大信息

B、内幕交易

C、误导性陈述

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。英国FSMA将内幕交易、误导性陈述和延迟披露重大信息

均列为市场滥用行为。知识点：英国市场滥用法规。易错点：可能忽略市场滥用行为的

多样性。

7、以下哪项不属于《巴塞尔协议III》的流动性监管指标？

A、流动性覆盖率（LCR）

B、净稳定资金比率（NSFR）

C、杠杆率

D、优质流动性资产充足率

【答案】C

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【解析】正确答案是