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保险公司反洗钱应急演练脚本范文(2篇）

保险公司反洗钱应急演练脚本一

场景一：异常客户信息发现

-时间：上午9:00

-地点：保险公司业务受理大厅

-人物：业务员小李、客户张先生

-事件：客户张先生前来办理大额保单业务，一次性缴纳保费50万元。业务员小李按照流程为其办理业务，在收集客户信息时，发现张先生提供的身份证件地址模糊，职业信息填写为“自由职业”，但对具体工作内容含糊其辞。小李觉得情况可疑，立即暂停业务办理，并向主管汇报。

-台词

-小李：“张先生，麻烦您详细说一下您的职业具体是做什么的呢，这部分信息对我们办理业务很重要。”

-张先生：“就是一些小生意，没什么好说的。”

-小李：“主管，我这边有个客户办理大额保单，客户信息不太清晰，我怀疑可能存在异常。”

-主管：“先稳住客户，我马上过来。”

场景二：初步调查与上报

-时间：上午9:15

-地点：业务受理大厅

-人物：业务员小李、主管、客户张先生

-事件：主管赶到后，再次与张先生沟通，试图获取更详细的信息，但张先生依然不愿配合。主管决定启动公司反洗钱应急响应机制，安排小李对张先生的业务资料进行初步整理，包括保单申请、缴费记录等，并将情况上报给公司反洗钱工作小组。

-台词

-主管：“张先生，我们需要准确的客户信息来保障您的权益和业务的顺利办理，请您配合一下。”

-张先生：“我已经提供了必要的信息，你们别太麻烦了。”

-主管：“小李，你把这些资料整理好，我现在就上报给反洗钱工作小组。”

-小李：“好的，主管。”

场景三：反洗钱工作小组介入

-时间：上午9:30

-地点：公司会议室

-人物：反洗钱工作小组组长、成员、主管

-事件：主管将情况汇报给反洗钱工作小组，小组立即召开紧急会议。组长组织成员对收集到的信息进行分析，认为张先生的行为符合反洗钱可疑交易特征。决定进一步调查张先生的资金来源和交易背景，同时安排专人与金融情报机构取得联系，通报情况。

-台词

-主管：“各位领导，这个客户的信息不完整，缴费金额较大，且不愿意配合提供详细职业信息，我怀疑存在洗钱风险。”

-组长：“大家分析一下，看看下一步该怎么做。”

-成员A：“我们应该调查他的资金来源，看看钱是从哪里来的。”

-成员B：“同时要和金融情报机构沟通，获取更多支持。”

-组长：“好，就这么办。小李，你负责调查资金来源；小王，你联系金融情报机构。”

场景四：资金来源调查

-时间：上午10:00

-地点：公司办公室

-人物：业务员小李、银行工作人员

-事件：小李与张先生缴费账户所在银行取得联系，请求协助调查资金来源。银行工作人员提供了部分交易记录，显示张先生的资金是从多个不同账户转入的，且这些账户的开户人身份复杂。小李将调查结果反馈给反洗钱工作小组。

-台词

-小李：“您好，我是[保险公司名称]的工作人员，想了解一下张先生这个账户的资金来源情况。”

-银行工作人员：“我们可以提供部分交易记录，您看一下，这些资金是从多个账户转入的。”

-小李：“好的，非常感谢。我这边发现情况比较复杂，会及时反馈给我们小组。”

-回到公司后，小李：“组长，我调查到张先生的资金是从多个不同账户转入的，开户人身份复杂。”

-组长：“这进一步证明了我们的怀疑，继续深入调查。”

场景五：与金融情报机构合作

-时间：上午10:30

-地点：公司会议室

-人物：反洗钱工作小组组长、成员、金融情报机构工作人员

-事件：小王与金融情报机构取得联系，向其通报了张先生的情况。金融情报机构表示会协助调查，并提供相关情报支持。双方建立了信息共享机制，共同分析张先生的交易行为。

-台词

-小王：“您好，我们公司发现一个可疑客户，情况是……希望能得到你们的协助。”

-金融情报机构工作人员：“我们会配合你们调查，同时也会提供一些相关情报。”

-组长：“感谢你们的支持，我们会保持密切沟通。”

场景六：客户察觉异常并试图离开

-时间：下午1:00

-地点：保险公司业务受理大厅

-人物：客户张先生、业务员小李

-事件：张先生似乎察觉到公司在对他进行调查，试图离开保险公司。小李发现后，立即上前劝阻，并再次向他说明配合调查的重要性。

-台词

-小李：“张先生，您先别走，我们的调查还没结束，请您配合一下。”

-张先生：“我没什么问题，我要走了。”

-小李：“张先生，如果您没有问题，配合我们调查可以更快地解决事情，也能保障您的权益。”

场景七：警方介入

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