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2025国考郑州市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题15分，总分45分）

题目1（15分）：

郑州市某区证券监管局近期接到多起投资者投诉，反映辖区部分证券公司存在误导性销售、信息披露不充分、客户资金安全保障不到位等问题。作为该局工作人员，请根据以下材料，概括投资者投诉的主要问题及反映出的问题根源。

材料：

1.投资者A反映，某证券公司销售“保本理财产品”时未明确告知风险，导致其损失惨重。

2.投资者B指出，某公司定期报告披露的数据与实际业绩差异较大，且未及时解释原因。

3.投资者C投诉，其账户资金被挪用用于公司其他业务，但公司未设置有效隔离措施。

4.证券监管局调查发现，部分公司内部控制薄弱，员工为业绩指标违规操作。

要求：

1.概括投资者投诉的主要问题；

2.分析问题产生的原因。

题目2（15分）：

郑州市金融局发布《关于优化证券公司服务实体经济能力的意见》，要求证券公司加强对中小企业的融资服务。请根据以下材料，归纳意见中的主要措施及预期目标。

材料：

1.意见提出，鼓励证券公司设立中小企业专项基金，降低融资门槛。

2.要求证券公司开发创新型金融产品，如“股权众筹+债券融资”模式。

3.指导证券公司加强风险评估，提供“一户一策”金融服务。

4.预计通过政策支持，提升中小企业融资效率，降低融资成本。

要求：

1.归纳意见中的主要措施；

2.说明意见的预期目标。

题目3（15分）：

郑州市证券监管局开展“证券市场投资者保护”专项行动，发现部分投资者对证券知识了解不足，容易陷入非法集资陷阱。请根据以下材料，概括专项行动的重点内容及实施意义。

材料：

1.专项行动通过线上线下结合的方式，开展投资者教育讲座。

2.严厉打击以“高额回报”为诱饵的非法集资行为。

3.建立投资者投诉快速响应机制，提高纠纷解决效率。

4.旨在提升投资者风险意识，维护市场秩序。

要求：

1.概括专项行动的重点内容；

2.说明行动的实施意义。

二、综合分析类（共2题，每题20分，总分40分）

题目4（20分）：

近年来，郑州市证券市场波动加剧，部分投资者因信息不对称而遭受损失。请结合以下材料，分析信息不对称对证券市场的影响，并提出应对建议。

材料：

1.信息不对称导致投资者决策失误，加剧市场波动。

2.部分证券公司利用信息优势进行内幕交易。

3.信息披露制度不完善，中小投资者难以获取真实信息。

4.国外市场通过加强监管和科技手段缓解信息不对称问题。

要求：

1.分析信息不对称对证券市场的影响；

2.提出缓解信息不对称的对策建议。

题目5（20分）：

郑州市证券监管局在调研中发现，部分证券公司科技应用能力不足，影响了业务创新和风险防控水平。请结合以下材料，分析科技应用不足的原因，并提出改进方向。

材料：

1.证券公司科技投入不足，系统升级缓慢。

2.员工科技素养不高，难以适应数字化转型需求。

3.政府缺乏对科技金融的扶持政策。

4.发达市场通过区块链、大数据等技术提升监管效能。

要求：

1.分析科技应用不足的原因；

2.提出改进方向。

三、提出对策类（共1题，25分）

题目6（25分）：

郑州市证券市场近年来发展迅速，但部分区域存在监管盲区，导致非法证券活动频发。请结合以下材料，提出加强区域监管的对策建议。

材料：

1.部分县域证券业务监管力量薄弱，难以覆盖所有市场参与者。

2.非法证券活动隐蔽性强，传统监管手段难以发现。

3.社会公众对非法证券活动的识别能力不足。

4.发达地区通过“互联网+监管”提升执法效率。

要求：

1.分析当前区域监管存在的问题；

2.提出加强区域监管的对策建议。

四、应用文写作类（共1题，25分）

题目7（25分）：

郑州市证券监管局计划开展“证券市场投资者保护”主题宣传活动，要求各单位结合辖区实际制定方案。请以该局名义撰写一份活动方案，内容包括活动目标、时间安排、具体措施等。

五、文章论述类（共1题，35分）

题目8（35分）：

近年来，金融科技（FinTech）对证券行业的影响日益显著。请结合以下材料，围绕“金融科技如何推动证券行业高质量发展”这一主题，自选角度，自拟标题，写一篇文章。

材料：

1.金融科技提升了证券交易效率，降低了交易成本。

2.区块链技术改善了信息披露透明度。

3.人工智能助力风险防控，减少欺诈行为。

4.科技创新也带来了新的监管挑战。

要求：

1.观点明确，论据充分；

2.结构完整，逻辑清晰；

3.字数1000-1200字。

答案及解析

一、归纳概括类

题目1（15分）答案：

（一）投资者投诉的主要问题：

1.误导性销售：证券公司未明确告知风险，销售“保